¿Qué es el trading de CFD?

El trading de contratos por diferencia (CFD)  te permite entrar a acuerdos contractuales para especular sobre el movimiento del precio de un activo subyacente. Al comprar y vender estos contratos utilizando un broker de CFD que posea una buena reputación, puedes generar beneficios (o pérdidas) basándote en la diferencia de precio del asset (activo) en los momentos en que tus contratos son abiertos y cerrados.

Los CFD están disponibles en múltiples mercados y no están restringidos a las shares (acciones). Puedes comprar y vender contratos por el valor de índices como el FTSE 100, pares de forex (mercado de divisas) como GBP/USD y commodities (materias primas) como el oro y la plata.

Principales características del Trading de CFD

Hay varios factores que debes conocer antes de sumergirte en el mundo del trading de CFD. Este tipo de trading en línea es único y posee ciertas características que debes conocer. Las principales características del Trading de CFD son:

Short y long trading

El trading de CFD tiene la particularidad de que puedes beneficiarte de especular sobre si el valor de un activo subyacente sube o cae. Si crees que es probable que el valor de un asset subyacente suba, entonces buscarías ir “long” (comprar el asset). Por otra parte, irías “short” (vender el asset) si crees que su valor va a descender.

Leverage

Si solo tienes un trading bank modesto, el trading de CFD te permite utilizar el leverage (apalancamiento) para maximizar las posiciones de trading más lucrativas y asegurar una mayor exposición al mercado que el tamaño de tu depósito inicial. Por ejemplo, digamos que querías abrir una posición valorada en diez shares de Facebook. Una operación típica en el mercado de acciones requería que comprometas el valor completo de la operación por adelantado. Con los CFD, la mayoría de los brokers de CFD ofrecerán leverage, lo que significa que solo necesitarás desembolsar un pequeño porcentaje del valor del trade (operación), por ejemplo, del 20 a 25%.

Nota: Ten en cuenta que, si bien el leverage te da la oportunidad de ganar más arriesgando menos, no elimina la posibilidad de que puedas sufrir grandes pérdidas en línea, con el valor completo de la posición, en vez del 20-25% que colocaste inicialmente.

Margen

El trading de CFD te permite operar con cualquier tipo de asset financiero “on margin” (en margen). El margen es el tamaño del depósito necesario para abrir y mantener una posición de trading con leverage. El margen requerido suele ser un porcentaje determinado por los brokers de CFD, por ejemplo, un 20-25% como fue mencionado en el párrafo anterior.

Hedging

Los operadores que desean evitar riesgos utilizarán los CFD como una forma de hedging (cobertura) para las posiciones comerciales y minimizar pérdidas en mercados particularmente volátiles. La flexibilidad del trading de CFD te permite tener múltiples posiciones cortas y largas al mismo tiempo. Si se utiliza de forma estratégica, es posible que los traders (operadores) de CFD puedan intercambiar múltiples assets asociados de forma simultánea y protegerse contra los riesgos durante un período de mercado que no parece ser muy bueno, como por ejemplo, una recesión.

¿Cómo funciona el CFD?

Ahora que estás familiarizado con el concepto de los CFD y las características principales que hacen al trading de CFD tan atractivo, vamos a sumergirnos en cuatro áreas que todo trader de CDF novato debe dominar:

Spreads

Primero y principal, deberías familiarizarte con el spread que ofrece tu broker de CFD. El spread es la diferencia de precio entre los precios de compra y venta disponibles para un asset en particular. Normalmente, los precios de compra y venta serán un poco más altos que el valor del activo subyacente en su mercado actual.

Para los traders de CFD que prefieren comprar los assets, es importante que el spread entre los precios de compra y venta no sea muy grande. Si el spread es muy grande, es posible que el precio pueda moverse en la dirección adecuada pero sin superar el valor de la oferta, lo cual ocasionaría que termines con pérdidas, a pesar de haber predicho el movimiento del mercado. Cuanta más liquidez haya en un mercado, menor es el spread. Si prefieres operar en mercados más oscuros, debes prepararte para aceptar mayores spreads.

Deal sizes

Cuando se trata del tamaño de un típico contrato de trading para un asset, el deal size usualmente refleja aquellos que son ofrecidos en el activo subyacente en el mercado abierto. Por ejemplo, si deseas abrir una posición larga de 100 acciones en Microsoft, necesitarías acordar un trato de 100 CFD para la compañía. Debido a que el tamaño de los CFD estandarizados simula el de aquellos que se encuentran en el mercado abierto, es fácil ver porqué tantas personas creen que el trading de CFD es una forma de trading convencional, comparado con variantes como el options trading.

Duración

Es importante que te familiarices con la duración de las operaciones de CFD. Con el trading de opciones (options trading), las órdenes suelen tener una fecha de expiración determinada y se cerrarán por sí mismas una vez que el tiempo expire. Cuando abres un trade de CFD, la única forma de cerrar tu posición, corta o larga, es introducir una en el mismo mercado una segunda orden en una dirección opuesta.

Digamos que abriste un trade largo en Microsoft por un valor de 1000 £. El precio se mueve a tu favor hasta alcanzar un valor de 1.005 £. Para llevarte el beneficio de 5 £ por contrato, debes introducir una orden corta de 1.005 £.

Si se te olvida cerrar una posición corta o larga, tu entrada se quedará en el mercado para siempre. En el Reino Unido, si dejas una posición abierta durante la noche, tendrás que pagar una tarifa nocturna para cubrir el costo del manejo de tu posición apalancada por tu broker.

Beneficio/Pérdida

Si te estás preguntando cómo calcular de forma precisa el beneficio o la pérdida generada por el trading de CFD, la ecuación que debes tener en mente es la siguiente:

(Número de contratos de CFD x Valor por contrato) x (Precio al cerrar – Precio al abrir)

Manteniendo el ejemplo de un trade largo de 1000 £ en Microsoft. Si tenías un trade de 20 contratos CFD de Microsoft a un precio de 1000 £ por contrato, el cálculo sería el siguiente:

(20 x 1000 £) x (1,005 £– 1,000 £)

20 000 £ x 5 = 100 000 £ profit

Por otra parte, si tu trade en Microsoft hubiese salido de otra manera y descendido a 995 £, hubiese ocurrido la siguiente pérdida:

(20 x 1,000 £) x (995 £ -1,000 £ )

20 000 £ x -5 = 100 000 £ loss

¿Por qué hacer trades con CFD?

Cuando comparamos el trading de CFD con el trading convencional que conocemos, nos damos cuenta de que el primero posee muchos beneficios. Entre dichos beneficios, tienes una mayor gama de assets para negociar, acompañado de un gran repertorio de plataformas de trading. Pero eso no es todo. Entre las ventajas del Trading de CFD podemos mencionar: 

  • Mejor leverage que el trading convencional. El leverage en los CFD está disponible desde un 2:1 (50%) hasta un máximo de 30:1 (97%), lo cual te da la oportunidad de maximizar tus ganancias a partir del capital más pequeño posible.
     
  • No hay restricciones para acortar assets. Algunos de los mercados de trading más tradicionales prohíben el shorting (acortamiento) por motivos éticos, pero los CFD pueden ser acortados cuando quieras, dándote la oportunidad de generar beneficios tanto de las noticias malas como de las buenas. Esto se debe a que un operador de CFD nunca es propietario del activo subyacente en físico.
     
  • Acceso a plataformas de trading profesionales y tipos de orden. La mayoría de los brokers de CFD ofrecen plataformas de trading de primer nivel para traders de CFD. Estas plataformas le permiten a los operadores introducir los mismos tipos de órdenes que los stock brokers convencionales, por ejemplo: órdenes stop-loss y take-profit. El software también ofrece una amplia gama de gráficos, tablas y reportes de noticias para mantener a los operadores bien informados de los factores técnicos y fundamentales.
     
  • Amplia gama de financial assets disponibles para negociar. Hay un espectro cada vez mayor de financial assets que los brokers de CFD ponen a disposición de los operadores. Ya no es exclusivo de las commodities o stocks; ahora puedes negociar contratos en forex, índices e incluso criptomonedas. 

Mejores Plataformas de Trading de CFD en España 

¿Estás buscando los brokers de trading de CFD que ofrecen los spreads más ajustados? Sigue leyendo, a continuación vamos a comparar tres de los brokers de CFD más populares, en los cuales los principiantes pueden comprar y vender CFD en España:

AvaTrade

  • CFD Disponibles. Los clientes de AvaTrade tienen acceso a más de 200 assets individuales de CFD, como pares de forex, commodities, criptomonedas y stocks de compañías.
  • Leverage. El leverage máximo de 400:1 es ofrecido en algunos pares de forex. El leverage de 200:1 es ofrecido en commodities, el leverage de 100:1 está disponible en petróleo y los stocks tiene un leverage máximo de 20:1.
  • Plataformas de trading. AvaTrade ofrece integración con las plataformas de trading MetaTrader 4 y MetaTrader 5.
  • Cuenta de prueba. Sí, una cuenta de prueba está disponible para hacer trades con dinero ficticio y así comprender mejor el sistema y los mercados. 
  • Depósito mínimo. Se requiere un depósito mínimo de 100 £, con operaciones mínimas a partir de 1 £.
  • ¿Regulado por la FCA? Al momento de escribir este artículo, AvaTrade no está regulado por la FCA. Sin embargo, en Irlanda está regulado por el Central Bank of Ireland.

Plus500

  • CFD disponibles. Plus500 le ofrece a sus operadores acceso a miles de CFD, así como a un host de pares de forex, criptomonedas, índices y commodities tradicionales.
  • Leverage. El leverage máximo disponible a través de múltiples mercados es de 30:1.
  • Plataformas de Trading. Al momento de escribir este artículo, Plus500 no es compatible con MetaTrader 4 o MetaTrader 5. Opera sus propias plataformas de trading.
  • Cuenta de prueba. Los recién iniciados en el trading de CFD pueden obtener una cuenta de prueba antes de registrar una cuenta con dinero real.
  • Depósito mínimo. Plus500 permite que sus clientes depositen desde 100 £ para empezar a hacer trading en sus mercados de CFD.
  • ¿Regulado por la FCA? Sí, Plus500 posee una licencia y está completamente regulado por la FCA.

eToro

  • CFD disponibles. eToro ofrece más CFD que Plus500, pero no tantos mercados en el ámbito de los índices y forex. Sin embargo, eToro es especialista en las criptomonedas, con docenas de altcoins, así como Bitcoin.
  • Leverage. El leverage máximo ofrecido es de 30:1.
  • Plataformas de trading. eToro, al igual que Plus500, opera su propia plataforma de trading, por lo que es incompatible con MetaTrader 4 y MetaTrader 5.
  • Cuenta de prueba. Las cuentas de prueba están disponibles para darle a los clientes una idea de cómo es el trading social.
  • Depósito mínimo. Para residentes del Reino Unido, los primeros depósitos en eToro deben ser equivalentes a 200 US$ o más.
  • ¿Regulado por la FCA? Sí, eToro posee una licencia y está completamente regulado por la FCA, así como por la Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC).

Cómo Convertirte en un Operador Exitoso de CFD 

Es casi imposible coger el truco al trading de CFD de un día para otro. La mejor forma de desarrollar tus habilidades de trading y convertirte en un operador exitoso que genere beneficios a largo plazo es obteniendo experiencia en los mercados y entendiendo cómo se mueven. Una manera de obtener experiencia en el trading de CFD sin correr grandes riesgos es registrar una cuenta de prueba en tu broker de CFD preferido.

Cuenta de prueba

La mayoría de los brokers de trading de CFD permitirán que los novatos creen cuentas de prueba por un período de tiempo determinado. Con estas cuentas, podrás realizar trades en el mercado con dinero de prueba, en vez de dinero real. Es una oportunidad para familiarizarte con la dinámica de los mercados que te interesan. Una cuenta de prueba también te familiarizará con los tipos de órdenes que puedes colocar en el mercado, por ejemplo órdenes stop-loss y take-profit, las cuales pueden mejorar tu manejo del riesgo en cada operación.

Mejores aplicaciones para Trading de CFD

¿Estás buscando hacer trades de CFD desde cualquier lugar? Ahora el monitorear posiciones abiertas en cualquier CDF es más fácil que nunca, gracias a las siguientes aplicaciones de trading de CFD. Las hemos seleccionado por su compatibilidad con la mayoría de los teléfonos inteligentes y tabletas, sus herramientas y la variedad de CFD e instrumentos financieros disponibles para trading.

AvaTradeGO

  • Dispositivos compatibles: iOS y Android
  • CFD disponibles: AvaTradeGO le ofrece a los traders acceso a más de 250 instrumentos de CFD, incluyendo pares de forex, stocks, índices y más.
  • Características principales: La tecnología de la aplicación hace que sea más fácil monitorear mercados en tiempo real, así como las tendencias en la comunidad de traders de AvaTrade.

Plus500

  • Dispositivos compatibles: iOS y Android
  • CFD disponibles: La aplicación de Plus500 te permite realizar trades de CFD con leverage en todo, desde stocks, forex, e índices, hasta ETF y criptomonedas; todo desde tu móvil o tableta.
  • Características disponibles: La aplicación ofrece la opción de abrir una cuenta de prueba completamente gratuita e ilimitada, ofreciéndote la oportunidad de practicar tus estrategias de trading de CFD utilizando dinero de prueba. También ofrece soporte al cliente 24/7 y funcionalidad para múltiples idiomas.

eToro

  • Dispositivos compatibles: iOS y Android
  • CFD disponibles: Los miembros de eToro pueden hacer trades con más de 2000 instrumentos de CFD desde la aplicación móvil, a través de múltiples clases, incluyendo stocks, índices, criptomonedas y demás.  
  • Características principales: Puedes realizar trades de stocks de CFD y hacer cualquier trade sin pagar ninguna comisión, todo desde la aplicación. La aplicación también te permite monitorear la actividad de la comunidad de eToro para mantenerte al día con las tendencias y análisis en tiempo real.

Riesgos del Trading en CFD

Si bien es importante ser positivo y buscar los muchos beneficios que el trading de CFD puede traer a tu portafolio de inversiones, sería negligente no considerar los riesgos potenciales a tu capital:

  1. Elegir un broker de CFD irresponsable y sin regulación. Muchos novatos del trading de CFD caen en la trampa de depositar sus fondos en brokers sin regulación. Antes de que te separes de tu dinero, asegúrate de investigar los antecedentes de tu broker preferido; o revisa nuestras reseñas de brokers.
     
  2. Cambios inesperados en las condiciones del mercado. Incluso los mejores operadores de CFD pueden encontrarse con fluctuaciones imprevistas en el mercado. Dada su naturaleza en tiempo real, los desarrollos políticos y económicos pueden ocasionar rápidamente efectos negativos en el valor de assets subyacentes y en tus siguientes contratos.  
     
  3. Contratos sin liquidez. En los mercados más turbios, donde se ejecutan menos operaciones, es posible que los contratos abiertos se queden sin liquidez; con brokers reclamando pagos de margen adicionales o incluso cerrando contratos en precios muy inferiores.

¿Por qué elegirnos?

En FXForex, nos consideramos un recurso esencial para cualquier persona nueva en el mundo del trading de CFD. Nuestras guías para trading y reseñas imparciales de brokers ofrecen un camino directo para entender los mercados de CFD y averiguar cuál broker o plataforma de trading es mejor para ti.

Ahora que estás familiarizado con lo básico del trading con CFD, asegúrate de echarle un vistazo a nuestras reseñas de los mejores brokers de CFD para encontrar una plataforma adecuada para tus necesidades.

Preguntas frecuentes

Aunque nada es seguro respecto al trading de CFD, los traders tienen mucho más control sobre sus entradas al mercado en comparación con las apuestas, las cuales generan resultados que están fuera de tu control. Si bien es cierto que el trading de CFD tiene varios riesgos, es posible utilizar análisis técnico y fundamental para investigar y ejecutar trades, exactamente como ocurriría con las shares o los valores en el mundo real.

El dinero que inviertes en el trading de CFD se encuentra seguro, siempre y cuando hayas elegido un broker regulado y que posea licencia. Aquellos que están regulados por la Financial Conduct Authority (FCA), están obligados por la ley a proteger tus fondos, hasta un máximo de 85.000 €.