CFD

Czy wiesz, że możesz handlować zmianami cen aktywów, takich jak akcje, waluty obce i indeksy bez konieczności fizycznego posiadania aktywów bazowych? Handel kontraktami różnicowymi (CFD) daje handlowcom dostęp do szerokiej gamy rynków finansowych, umożliwiając spekulację, czy cena wzrośnie, czy spadnie.

skilling logo

Skilling

4
Konto demo: Yes
Minimalny depozyt 200
73 pary walutowe
plus500 logo

Plus500

4.5
Konto demo: Yes
Minimalny depozyt 200€
71 par walutowych
Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami i wiążą się z dużym ryzykiem szybkiej utraty środków pieniężnych z powodu dźwigni finansowej. 76,4% rachunków inwestorów detalicznych odnotowuje straty w wyniku handlu kontraktami CFD u niniejszego dostawcy. Zastanów się, czy rozumiesz, jak działają kontrakty CFD, i czy możesz pozwolić sobie na wysokie ryzyko utraty pieniędzy.
avatrade logo

AvaTrade

4.5
Konto demo: Yes
Minimalny depozyt 400 zł
Brak opłat za wypłaty
Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami obciążonymi wysokim ryzykiem szybkiej utraty pieniędzy na skutek stosowania dźwigni finansowej. 79% rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze, obracając kontraktami CFD za pośrednictwem tego usługodawcy.
eToro Logo

eToro

4.5
Konto demo: Yes
Minimalny depozyt $200
Handel społecznościowy
Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi i korzystanie z nich wiąże się z wysokim ryzykiem szybkiej utraty środków pieniężnych z powodu stosowania dźwigni finansowej. Inwestując w kontrakty CFD u tego dostawcy, 67% rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze. Należy upewnić się, że rozumiesz, jak działają kontrakty CFD i zastanowić się, czy możesz sobie pozwolić na podjęcie wysokiego ryzyka utraty pieniędzy.
Libertex Logo

Libertex

4.5
Konto demo: Yes
Minimalny depozyt 100€
23 lata doświadczenia
83% rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD z tym dostawcą. Handel takimi produktami jest ryzykowny i możesz stracić cały zainwestowany kapitał.
easyMarkets logo

easyMarkets

4
Konto demo: Yes
Minimalny depozyt 400 zł
Brak opłat depozytowych
Handluj Odpowiedzialnie: Kontrakty CFD i opcje to złożone instrumenty obarczone wysokim ryzykiem utraty kapitału ze względu na dźwignię. 74% kont inwestorów indywidualnych u tego operatora wykazuje straty przy inwestycjach w kontrakty CFD.
markets.com logo

Markets.com

4
Konto demo: Yes
Minimalny depozyt 1 000 zł
Własna platforma MarketsX
Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami i wiążą się z wysokim ryzykiem szybkiej utraty pieniędzy z powodu dźwigni finansowej. 73,9% rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD z tym dostawcą. Zastanów się, czy rozumiesz, jak działają kontrakty CFD i czy możesz pozwolić sobie na wysokie ryzyko utraty pieniędzy.

Czym jest handel kontraktami CFD?

Handel kontraktami CFD umożliwia zawieranie umów w celu spekulacji ceną ruchomą aktywów bazowych. Kupując i sprzedając te kontrakty za pośrednictwem renomowanego brokera CFD, możesz osiągnąć zysk (lub stratę) w oparciu o różnicę w cenie między wartością aktywów w momencie, gdy Twoje kontrakty są otwierane i zamykane.

Kontrakty CFD są dostępne na wielu rynkach finansowych i nie są w żaden sposób ograniczone do akcji. Możesz kupować i sprzedawać kontrakty na wartość indeksów, takich jak FTSE 100par walutowych (forex), takie jak GBP / USD oraz towarów, takich jak złoto i srebro.

Główne cechy handlu CFD

Jest kilka rzeczy, które należy wiedzieć przed przystąpieniem do handlu kontraktami CFD. Ten rodzaj handlu online jest bardzo wyjątkowy i charakteryzuje się określonymi cechami, o których powinieneś wiedzieć. Główne cechy handlu CFD obejmują:

  • Handel krótki i długi

Handel kontraktami CFD jest wyjątkowy pod tym względem, że możesz czerpać zyski ze spekulacji na aktywach bazowych, aby ich ceny zarówno spadały, jak i rosły. Jeśli uważasz, że wartość aktywów bazowych prawdopodobnie wzrośnie, wybierz opcję „długą” (kup aktywa). Na drugim końcu spektrum wybrałbyś opcje „krótką” (sprzedał aktywa), gdybyś uważał, że ich wartość jest zagrożona spadkiem.

  • Dźwignie finansową (Leverage)

Jeśli masz tylko skromny fundusz do wydania, handel kontraktami CFD pozwala na wykorzystanie dźwigni finansowej w celu zmaksymalizowania zyskownych pozycji handlowych i zabezpieczenia większej ekspozycji na rynku niż wielkość początkowego depozytu. Załóżmy na przykład, że chcesz otworzyć pozycję wartą dziesięciu akcji Facebooka. Typowa transakcja na giełdzie wymagałaby dokonania z góry pełnej wartości transakcji. W przypadku kontraktów CFD większość brokerów CFD będzie oferować dźwignię finansową, co oznacza, że będziesz musiał zainwestować tylko niewielki procent wartości transakcji, np. 20-25%.

Ważne: Pamiętaj, że chociaż dźwignia finansowa daje Ci szansę na uzyskanie większych zysków z mniejszej stawki, zawsze możesz doświadczyć również zwiększonych strat zgodnie z pełną wartością pozycji, zamiast początkowo postawionych 20-25%.

  • Margin (Depozyt zabezpieczający)

Margin lub depozyt zabezpieczający to wielkość depozytu potrzebnego do otwarcia i utrzymania pozycji handlowej z dźwignią finansową. Wielkość wymaganego depozytu zabezpieczającego jest zwykle określana jako wartość procentowa przez brokerów CFD, np. 20-25%, jak podano w powyższym akapicie.

  • Hedging (Zabezpieczenie)

Handlowcy finansowi z awersją do ryzyka będą wykorzystywać kontrakty CFD jako sposób zabezpieczania pozycji handlowych i minimalizowania strat na szczególnie zmiennych rynkach. Elastyczność handlu kontraktami CFD pozwala na jednoczesne otwarcie wielu długich i krótkich pozycji. W przypadku wykorzystania strategicznego myślenia, inwestorzy CFD mogą jednocześnie handlować wieloma powiązanymi aktywami, aby chronić się przed ryzykiem w okresie rynkowym, który wydaje się niedźwiedzi, tj. Wartość idzie w dół. (z ang. Bear Market)

*Zawsze należy sprawdzić, czy wybrany dostawca zezwala na hedging

Jak działa handel CFD?

Teraz, gdy znasz już koncepcję kontraktów CFD i podstawowe cechy, które sprawiają, że handel kontraktami CFD jest tak atrakcyjną propozycją, zagłębmy się w cztery główne obszary, które musisz opanować jako początkujący inwestor CFD:

Spready

Przede wszystkim powinieneś zapoznać się ze „spreadem” oferowanym przez Twojego brokera CFD. Spread to różnica w cenie między cenami „kupna” (oferta) i cenami „sprzedaży” (kupna) dostępnymi dla danego aktywa.Zazwyczaj ceny ofertowe i kupna będą nieco wyższe niż wartość aktywów bazowych na jego rzeczywistym rynku.

Dla traderów CFD, którzy preferują długie pozycje na aktywach, ważne jest, aby różnica między ceną ofertową a ceną kupna nie była zbyt duża. Jeśli spread jest zbyt duży, możliwe jest, że cena może poruszać się we właściwym kierunku, ale nie przekroczy ceny kupna, co spowoduje, że będziesz musiał zamknąć transakcję ze stratą, pomimo prawidłowego przewidzenia ruchu na rynku. Im większa płynność na rynku, tym mniejszy spread. Jeśli wolisz handlować na mniej znanych rynkach i aktywach, musisz być przygotowany na zaakceptowanie większych spreadów. 

Rozmiary transakcji

Jeśli chodzi o wielkość typowego kontraktu handlowego na aktywa, wielkość transakcji zwykle odzwierciedla ceny oferowane na aktywach bazowych na otwartym rynku. Na przykład, jeśli chcesz otworzyć długą pozycję na 100 akcjach firmy Microsoft, musisz ustawić wielkość transakcji na 100 kontraktów CFD dla firmy. Ponieważ rozmiar standaryzowanych kontraktów CFD symuluje te na otwartym rynku, łatwo zrozumieć, dlaczego wiele osób uważa, że handel kontraktami CFD jest podobną formą handlu konwencjonalnego w porównaniu z wariantami, takimi jak handel opcjami.

Czas trwania

Ważne jest również, aby mieć na uwadze czas trwania transakcji CFD. W przypadku handlu opcjami, zlecenia mają zwykle ustaloną datę wygaśnięcia izamykają się po wygaśnięciu tego okna czasowego. Kiedy otwierasz transakcję CFD, jedynym sposobem na zamknięcie długiej lub krótkiej pozycji jest złożenie drugiego zlecenia na rynku w przeciwnym kierunku.

Załóżmy, że otworzyłeś pozycję długą na Microsoft po cenie 1000 PLN. Cena przesuwa się na Twoją korzyść do 1,005 PLN. Aby uzyskać zysk w wysokości 5 PLN na kontrakt, musisz złożyć krótkie zamówienie na 1,005 PLN.

Jeśli zapomnisz zamknąć długą lub krótką pozycję, pozostanie ona na rynku na zawsze. W niektórych krajach, jeśli pozostawisz pozycję otwartą na noc, zostaniesz obciążony opłatą za noc na pokrycie kosztów Twojego brokera zarządzającego Twoją lewarowaną pozycją.

Zyski & straty

Jeśli zastanawiasz się, jak dokładnie obliczyć zysk lub stratę generowaną przez handel kontraktami CFD, równanie, o którym musisz pamiętać, to:

(Liczba kontraktów CFD x Wartość kontraktu) x (Cena zamknięcia – cena otwarcia)

Trzymając się przykładu transakcji długiej na 1000 PLN na Microsoft. Gdybyś miał transakcję o wielkości 20 kontraktów CFD firmy Microsoft po cenie 1000 PLN za kontrakt, obliczenia wyglądałyby następująco:

(20 x 1000 PLN) x (1,005–1 000 PLN)
20 000 PLN x 5 = 100 000 PLN zysku

Z drugiej strony, gdyby Twoja transakcja na Microsoft poszła w drugą stronę i spadła do 995 złotych, poniesiono by następującą stratę

(20 x 1000 PLN) x (995 PLN – 1000 PLN)
20 000 PLN x 5 = 100 000 PLN straty

Czy warto handlować kontraktami CFD?

Handel kontraktami CFD niesie ze sobą wiele korzyści w porównaniu z konwencjonalnym handlem, jaki znamy. Wśród tych korzyści masz szerszy wybór aktywów finansowych do handlu, któremu towarzyszy równie zróżnicowany wybór najwyższej klasy i przyjaznych dla użytkownika platform handlowych. Ale to nie wszystko. Inne zalety handlu CFD obejmują:

  • Większa dźwignia finansowa niż w handlu tradycyjnym

Dźwignia w kontraktach CFD jest dostępna od dźwigni 2: 1 (50%) do maksymalnej dźwigni 30: 1 (97%), co daje szansę zmaksymalizowania zysków z transakcji CFD z najmniejszego możliwego kapitału.

  • Brak ograniczeń dotyczących krótkiej sprzedaży aktywów

Niektóre tradycyjne rynki handlowe ograniczają krótką sprzedaż ze względów etycznych, ale kontrakty CFD można skracać w dowolnym momencie, co daje szansę spekulacji zarówno na złych, jak i dobrych wiadomościach. Dzieje się tak, ponieważ inwestor CFD nigdy fizycznie nie jest właścicielem aktywów bazowych.

  • Dostęp do profesjonalnych platform handlowych i typów zleceń

Większość brokerów CFD zapewnia pierwszorzędne platformy transakcyjne dla inwestorów CFD. Platformy te umożliwią handlowcom wprowadzanie tych samych typów zleceń, co zwykli maklerzy giełdowi, np. zlecenia stop-loss i take-profit. 

Oprogramowanie zapewnia również szeroką gamę wykresów i wiadomości prasowych, aby zapewnić inwestorom pełne informacje o czynnikach technicznych i fundamentalnych.

  • Zróżnicowana gama aktywów finansowych dostępnych do handlu

Istnieje stale rosnące spektrum aktywów finansowych, które brokerzy CFD udostępniają do handlu. Nie dotyczy ono już wyłącznie akcji lub towarów – w dzisiejszych czasach możesz handlować kontraktami na rynku Forex, indeksami, a nawet nowo powstałymi kryptowalutami

Najlepsze platformy transakcyjne CFD

Szukasz najbardziej renomowanych brokerów handlowych CFD, którzy oferują najniższe spready? Czytaj dalej, aby dowiedzieć się więcej o trzech najpopularniejszych brokerach dla nowicjuszy do kupowania i sprzedawania kontraktów CFD:

AvaTrade

  • Dostępne kontrakty CFD

Klienci AvaTrade mają dostęp do ponad 200 indywidualnych aktywów CFD, takich jak pary walutowe, towary, kryptowaluty i akcje firm.

  • Dźwignia finansowa

Dostępna dźwignia wynosi zawsze maksymalnie 30: 1 na rynkach europejskich, a w tym w Polsce. 

  • Platformy handlowe

AvaTrade oferuje integrację z platformami handlowymi MetaTrader 4 i MetaTrader 5.

  • Konto demostracyjne

Tak, konto demo jest dostępne do handlu za pomocą wirtualnych pieniędzy, aby lepiej zrozumieć system i rynki.

  • Minimalny depozyt

Wymagane są minimalne depozyty w wysokości 100 waluty bazowej (w przypadku Polski jest to 100 PLN ). Aby móc w pełni korzystać z serwisów oferowanych przez AvaTrade, zalecane jest wpłacić co najmniej 1000 – 2000 waluty bazowej.

  • Regulowany przez FCA?

W chwili pisania tego tekstu AvaTrade nie jest regulowane przez FCA. Jest jednak regulowane w Irlandii przez Central Bank of Ireland.

*FCA – Wielka Brytania jest światowym centrum emisji  zbywalnych instrumentów finansowych, takich jak akcje i obligacje. FCA jest brytyjskim organem nadzoru papierów wartościowych.

Plus500

  • Dostępne kontrakty CFD

Plus500 daje handlowcom dostęp do tysięcy kontraktów CFD na akcje, a także wiele kontraktów CFD na Forex, kryptowaluty, towary, fundusze ETF, opcje i indeksy

  • Dźwignia finansowa

Maksymalna dostępna dźwignia finansowa na większości rynków wynosi 30: 1.

  • Platformy handlowe

W chwili pisania tego tekstu Plus500 nie jest kompatybilny ani z MetaTrader 4, ani z MetaTrader 5. Plus500 prowadzi własną, zastrzeżoną platformę handlową dla klientów.

  • Konto demostracyjne

Nowicjusze w handlu kontraktami CFD mogą również skorzystać z konta demo przed założeniem konta na prawdziwe pieniądze.

  • Minimalny depozyt

Plus500 umożliwia klientom zdeponowanie zaledwie €100 (około 400 PLN) , aby rozpocząć handel na rynkach CFD.

  • Regulowany przez FCA?

Tak, Plus500 jest w pełni regulowany i licencjonowany przez FCA.

eToro

  • Dostępne kontrakty CFD

eToro oferuje jeszcze więcej kontraktów CFD na akcje niż Plus500, ale nie tak wiele rynków na froncie forex lub indeksów. eToro jest jednak specjalistą w zakresie kontraktów CFD na kryptowaluty, obsługującym dziesiątki altcoinów, a także Bitcoin.

  • Dźwignia finansowa

Maksymalna dostępna dźwignia finansowa oferowana handlowcom detalicznym wynosi 30: 1.

  • Platformy handlowe

eToro, podobnie jak Plus500, obsługuje własną, zastrzeżoną platformę handlową i dlatego jest niekompatybilne z MetaTrader 4 i MetaTrader 5.

  • Konto demostracyjne

eToro oferuje konta demo, aby dać klientom przedsmak tego, jak naprawdę wygląda handel społecznościowy.

  • Minimalny depozyt

Pierwsza wpłata na eToro musi wynosić równowartość 200 USD (około 800 PLN) lub więcej.

  • Regulowany przez FCA?

Tak, eToro jest w pełni regulowane i licencjonowane przez FCA, a także Cypryjską Komisję Papierów Wartościowych i Giełd (CySEC)

Niemożliwe jest opanowanie handlu kontraktami CFD w ciągu jednego dnia. Najlepszym sposobem, aby rozwinąć swoje umiejętności handlowe i stać się odnoszącym sukcesy traderem CFD, który przynosi zyski w dłuższej perspektywie, jest zdobycie doświadczenia na rynkach i zrozumienie, w jaki sposób się poruszają. Sposobem niskiego ryzyka na zdobycie doświadczenia w handlu kontraktami CFD jest rejestracja konta demo u preferowanego brokera CFD.

Konta demo

Większość brokerów handlujących kontraktami CFD pozwala nowicjuszom na tworzenie kont demo na określony okres. W ramach tych kont demo będziesz mógł wykonywać transakcje na rynku za pomocą wirtualnych pieniędzy zamiast prawdziwych pieniędzy. To szansa, aby pomóc Ci uporać się z dynamiką rynków, którymi jesteś zainteresowany. Konto demo zapozna Cię również z rodzajami zleceń, które możesz złożyć na rynku, np. zlecenia stop-loss i take-profit, które mogą usprawnić zarządzanie ryzykiem w przypadku każdej transakcji.

Najlepsze aplikacje do handlu kontraktami CFD

Chcesz wykonywać transakcje CFD i zarządzać nimi w podróży? Monitorowanie otwartych pozycji na wszelkiego rodzaju kontraktach CFD jest łatwiejsze niż kiedykolwiek dzięki następującym aplikacjom mobilnym do handlu kontraktami CFD. Wybraliśmy je ze względu na ich kompatybilność z większością urządzeń mobilnych, narzędzia które oferują oraz różnorodnością kontraktów CFD i innych instrumentów finansowych dostępnych do handlu. Poniżej znajdziesz szczegółowy opis każdej aplikacji. 

AvaTradeGO

  • Kompatybilne urządzenia:

iOS i Android

  • Dostępne kontrakty CFD:

AvaTradeGO daje inwestorom dostęp do ponad 250 instrumentów CFD, w tym głównych par forex, akcji, indeksów i nie tylko.

  • Główne cechy:

Ekskluzywna technologia tej aplikacji ułatwia monitorowanie rynków w czasie rzeczywistym, a także trendów społecznych wśród społeczności inwestorów CFD na platformie AvaTrade.

Plus500

  • Kompatybilne urządzenia:

iOS i Android

  • Dostępne kontrakty CFD:

Aplikacja Plus500 umożliwia handel lewarowanymi kontraktami CFD na wszystko, od akcji, forex i indeksów, po fundusze ETF, opcje i kryptowaluty na smartfonie lub tablecie.

  • Główne cechy:

Aplikacja ta zawiera bezpłatne nieograniczone konto demo, z możliwością ćwiczenia strategii handlu CFD przy użyciu wirtualnych pieniędzy. Plus500 Oferuje również całodobową obsługę klienta i funkcjonalność w wielu językach.

eToro

  • Kompatybilne urządzenia:

iOS i Android

  • Dostępne kontrakty CFD:

Członkowie eToro mogą handlować ponad 2000 instrumentów CFD za pomocą aplikacji mobilnej w wielu klasach, w tym w akcjach, indeksach, kryptowalutach i nie tylko.

  • Główne cechy:

Handluj akcjami CFD i nie płać żadnej prowizji od wszystkich transakcji za pośrednictwem aplikacji eToro. Aplikacja umożliwia również monitorowanie aktywności społecznościowej w społeczności eToro, aby być na bieżąco z trendami i analizami w czasie rzeczywistym.

Chociaż ważne jest, aby być pozytywnym i spojrzeć na wiele korzyści, jakie handel kontraktami CFD może przynieść do Twojego portfela inwestycyjnego, byłoby zaniedbaniem nie brać pod uwagę również potencjalnego ryzyka dla Twojego kapitału:

  • Wybór nieuregulowanego, nieodpowiedzialnego brokera CFD

Zbyt wielu nowicjuszy w handlu kontraktami CFD popełnia błąd wpłacania środków u nieregulowanych brokerów. Zanim rozstasz się z ciężko zarobioną gotówką, zbierz informacje na temat preferowanego brokera – lub sprawdź nasze najnowsze niezależne recenzje brokerów.

  • Nieoczekiwane zmiany warunków rynkowych

Nawet najlepsi inwestorzy CFD mogą napotkać nieprzewidziane wahania na rynku. Biorąc pod uwagę charakter rynku w czasie rzeczywistym, zmiany polityczne i gospodarcze mogą szybko doprowadzić do negatywnych skutków dla wartości aktywów bazowych i późniejszych kontraktów.

  • Niepłynne kontrakty terminowe

Na bardziej niejasnych rynkach, na których realizowanych jest mniej inwestorów, otwarte kontrakty mogą stać się niepłynne; brokerzy pobierają dodatkowe depozyty zabezpieczające, a nawet zamykają kontrakty po znacznie niższych cenach. Kontakty niepłynne to takie na których nie ma zainteresowania i powinny być unikane szerokim łukiem. 

Dlaczego warto nam zaufać?

W FXForex uważamy się za źródło informacji dla każdego, kto nie ma doświadczenia w handlu kontraktami CFD. Nasze przewodniki handlowe i bezstronne recenzje brokerów CFD zapewniają bezpośrednie podejście do zrozumienia rynków CFD i tego, który broker lub platforma handlowa jest dla Ciebie najlepsza.

Teraz, gdy znasz już podstawy handlu kontraktami CFD, zapoznaj się z naszymi recenzjami wiodących brokerów, aby znaleźć platformę, która spełni Twoje potrzeby.

Najczęściej zadawane pytania

Należy pamiętać, że zyski z handlu kontraktami CFD są w Polsce dochodem podlegającym opodatkowaniu. Podatek od zysków giełdowych rozliczany jest rocznie według jednej stawki - 19%.
Chociaż nic nie jest pewne w handlu kontraktami CFD, handlowcy mają znacznie większą kontrolę nad swoimi wejściami na rynek w porównaniu z hazardem, który generuje wyniki, które są w dużej mierze poza Twoją kontrolą. Chociaż istnieje znaczne ryzyko związane z handlem CFD, możliwe jest wykorzystanie analizy technicznej i fundamentalnej do badania i zawierania transakcji, tak jak w przypadku akcji lub papierów wartościowych w świecie rzeczywistym.
Pieniądze, które inwestujesz w handel kontraktami CFD, są bezpieczne, pod warunkiem, że wybierzesz licencjonowanego i regulowanego brokera. Witryny które są regulowane i licencjonowane przez Financial Conduct Authority (FCA) są prawnie zobowiązane do ochrony Twoich funduszy do maksymalnej kwoty 85 000 GBP.