Z pewnością każdy z nas był choć raz w kantorze, na przykład by wymienić walutę przed wakacyjnym wyjazdem. Tak jak w kantorze, tak i na rynku forex walutę możemy kupić albo ją sprzedać. Oczywiście chodzi o to, by zrobić to z zyskiem. W tym artykule podpowiadamy, jak handlować najpopularniejszą parą walutową EUR/USD.
Na czym polega handel parą walutową EUR/USD?
Na rynku forex walutami handluje się w parach, a każda składa się z dwóch walut:
- waluty bazowej – jest to pierwsza waluta w parze, w tym przypadku – EUR (euro),
- waluty kwotowanej – jest to druga waluta w parze, w tym przypadku – USD (dolar amerykański).
Rzecz polega na tym, by umiejętnie oszacować, kiedy wartość danej waluty wzrośnie albo spadnie w stosunku do drugiej.
Tak zwane PARY GŁÓWNE (z ang. majors) to najpopularniejsze pary walutowe. Stanowią one około 80% całego obrotu na rynku forex. Każda PARA GŁÓWNA zawiera dolara amerykańskiego, najpowszechniejszą walutę światowego handlu.
Najwięcej transakcji na świecie zawieranych jest na parze EUR/USD. Euro / dolar amerykański jest najbardziej „chodliwą” parą walutową, dlatego jest ona najtańsza pod względem zawierania transakcji. Waluty te są nie tylko popularnym narzędziem inwestycyjnym. To od nich zależy wzrost i spadek wartości pozostałych walut.
Najprościej mówiąc, w parze EUR/USD chodzi o to, ile dolarów amerykańskich trzeba zapłacić za euro.
Wykres na żywo EUR/USD
Historia pary EUR/USD
Euro, wspólna waluta europejska, zadebiutowała w obrocie w 1999 roku, stając się drugą najważniejszą na rynku walutą, zaraz po dolarze amerykańskim. To właśnie wtedy rozpoczęła się historia tej najpotężniejszej pary walutowej. 1 stycznia 2002 roku euro weszło do obiegu w krajach będących członkami Unii Europejskiej, a na przestrzeni lat zastąpiło waluty w wielu państwach UE, integrując ich gospodarki. W momencie pojawienia się euro, dolar amerykański już królował na rynku forex. Nie było możliwości, by waluty szybko się nie sparowały, reprezentując współzależność największych światowych gospodarek.
To właśnie w krajach Unii Europejskiej i w Stanach Zjednoczonych działa mnóstwo przedsiębiorstw i właśnie w tych krajach mają swoje siedziby. Na wymianie EUR/USD każdego dnia opiera się więc tysiące transakcji. Wysokie wolumeny transakcji bazujące na EUR/USD to jednak nie jedyny powód, dla którego warto inwestować w tę parę walutową. Dlaczego jeszcze warto rozważyć ten instrument?
- EUR/USD to najpłynniejszy instrument finansowy na świecie, czyli taki, który można szybko sprzedać po cenie bliskiej rynkowej. Oznacza to, że jest zarówno dużo sprzedających, jak i kupujących. Zaletą są więc niskie koszty transakcyjne, które wiążą się z aktywami o dużej płynności.
- Do inwestowania przy pomocy tej pary walutowej zachęca również zmienność, która odnosi się do częstotliwości ruchu cen aktywów. Duży wolumen transakcji przekłada się na więcej możliwości skutecznego zajmowania pozycji.
- Cechą tej pary walutowej jest nie tylko zmienność, ale także stabilność. Nawet jeśli kurs gwałtownie spadnie, to wkrótce kierunek może szybko się odwrócić. Podczas handlu EUR/USD szansa na utratę wszystkich oszczędności jest więc znacznie mniejsza.
- Para walutowa EUR/USD charakteryzuje się silnymi trendami oraz możliwymi do zidentyfikowania wzorcami zmian cen.
- Istnieje mnóstwo podstawowych łatwo dostępnych danych, które mogą być pomocne w analizie potencjalnych ruchów cen.
- Silny i niezależny bank centralny. Wartość waluty często zależy od wiarygodności polityki pieniężnej banku centralnego.
Czynniki oddziaływujące na parę EUR/USD
Na kurs wymiany euro na dolara mają wpływ wydarzenia polityczne, a także wiele czynników ekonomicznych. Kluczowe czynniki, od których zależy kurs pary EUR/USD to:
- Sesje. W handlu parami walutowymi warto wiedzieć, kiedy dla danej pary występuje największa zmienność lub kiedy zmniejsza się jej wolumen obrotu, np. aktywność spowalnia w południe w porze lunchowej, a wzrasta, gdy rozpoczyna się sesja w USA.
- Niestabilność polityczna, czyli wydarzenia takie jak Brexit, tj. opuszczenie przez Wielką Brytanię Unii Europejskiej.
- Kryzysy i wybory.
- Instytucje i osoby, których wypowiedzi i komentarze mogą mieć wpływ na zmianę kursu.
- Polityka pieniężna Europejskiego Banku Centralnego (banku centralnego euro) i Amerykańskiej Rezerwy Federalnej (banku centralnego dolara).
- Raporty ekonomiczne, prezentujące dane m.in. o PKB (Produkcie Krajowym Brutto) czy inflacji, wskaźniki nastrojów.
- Stopy procentowe – zazwyczaj kursy walut rosną i spadają zgodnie ze stopami procentowymi gospodarek.
- Stopa bezrobocia i wskaźniki związane z zatrudnieniem, tworzeniem nowych miejsc pracy.
- Deficyty budżetowe i poziom długu krajowego w USA i w krajach strefy euro.
- Polityka wewnętrzna i międzynarodowa.
- Wzrost gospodarczy w USA i krajach strefy euro.
Rola euro
Euro, które jest walutą Unii Europejskiej, należy do najbardziej płynnych walut i jest, zaraz po dolarze, najpopularniejszą walutą na świecie. Euro przynosi sporo korzyści krajom, które przyjęły wspólną walutę. Wspólna waluta wyeliminowała koszty wahań kursów wymiany walut w strefie euro. Euro ułatwia także porównywanie cen, co stanowi zachętę do wymiany handlowej i inwestycji w różnych krajach. W skali światowej euro stało się atrakcyjną walutą rezerwową dla innych krajów.
Ponieważ stopy procentowe mają ogromny wpływ na zmiany kursowe, Europejski Bank Centralny (EBC) jest jedną z kluczowych instytucji, oddziaływującej na wartość euro, a co za tym idzie na kurs EUR/USD. Wskaźnikami pozwalającymi przewidywać przyszłe kierunki kursu EUR/USD mogą więc być publikowane przez EBC comiesięczne raporty dotyczące stóp procentowych i perspektyw gospodarczych.
Rola dolara
Choć dolar amerykański jest walutą stosunkowo młodą, bo pojawił się wraz z powstaniem USA w 1785 roku, dziś uznawany jest za najważniejszą walutę na świecie. Nie można zaprzeczyć, że amerykańska gospodarka to jedna z najpotężniejszych gospodarek na świecie, i chyba nie ma osoby, która nie kojarzy nazw jej przedstawicieli: Apple, Google czy Facebook. Amerykański dolar jest najczęściej używaną walutą handlową i oficjalną walutą w handlu na wielu rynkach poza USA, ale także podstawową walutą rezerwową, co niewątpliwie zwiększa jej rangę.
Amerykańska Rezerwa Federalna (Fed) to bank centralny, który ma ogromny wpływ na wartość dolara. Regularnie publikuje stopy i zestawienia kursów funduszy federalnych, obrazujące stan gospodarki USA. Inną znaczącą instytucją, która może w znacznym stopniu wpłynąć na zmienność pary EUR/USD jest amerykańskie Biuro Statystyki Pracy, publikujące dane dotyczące wynagrodzeń i stopy bezrobocia w USA. Publikacje obu instytucji stanowią ważny punkt odniesienia i wskaźnik przewidywań dla traderów na całym świecie.
Na kurs dolara ma wpływ wiele innych czynników, takie jak choćby wydarzenia w Białym Domu, a nawet wypowiedzi polityków. Przykładem mogą być krótkie wpisy byłego prezydenta USA Donalda Trumpa na portalu społecznościowym, które potrafiły wstrząsnąć rynkiem walutowym i kursem nie tylko dolara.
Strategie w handlu parą EUR/USD na rynku Forex
Wszystkie inwestycje, nie tylko na rynku walutowym, związane są z ryzykiem. Aby je ograniczyć, warto wypracować strategię, która umożliwi efektywne inwestowanie.
EUR/USD – kiedy handlować?
Nie sposób jednoznacznie określić idealny moment kupna czy sprzedaży, można jednak zastosować pewne metody, które ułatwią podejmowanie dobrych decyzji w handlu parą EUR/USD.
- Analiza techniczna jest jedną z podstawowych metod prognozowania przyszłych kursów walut. Bazuje na danych historycznych (notowaniach) i założeniu, że rynek opiera się na trendach. Dzięki umiejętnemu czytaniu wykresów możemy określić przyszłe zachowania kursowe.
- Waluty są odzwierciedleniem poszczególnych gospodarek. Skrupulatnie i systematycznie śledź wydarzenia, ogłoszenia i publikacje danych – to one odgrywają kluczową rolę w ustalaniu kursów wymiany. Przykładowo, im lepsze dane dotyczące gospodarki USA, tym droższy będzie dolar. Jak już wspominaliśmy najważniejsze wskaźniki służące ocenie stanu gospodarki to na przykład stopa wzrostu PKB, stopy procentowe czy wskaźnik bezrobocia.
- W ocenie sytuacji pomocny będzie kalendarz ekonomiczny, lista wydarzeń związanych z rynkiem walutowym. Wydarzenia w USA i krajach członkowskich Unii Europejskiej, typu wybory prezydenckie, będą mieć wpływ na kursy wymiany walut.
- Weź pod uwagę godziny handlu na rynku walutowym i strefy czasowe, w których funkcjonują rynki. Największa płynność i zmienność na rynku występuje wtedy, gdy sesja w Europie zazębia się z sesją w Stanach Zjednoczonych. I tak na przykład w przypadku pary EUR/USD największą płynność odnotowuje się około godziny 16.
EUR/USD – jak handlować?
Aby skutecznie handlować parą EUR/USD warto skorzystać z oferty odpowiedniego brokera i założyć konto na jego platformie, a następnie:
- Dokonać wpłaty depozytu minimalnego.
- Pobrać platformę handlową forex, na przykład MetaTrader 4.
- Na platformie znaleźć instrument – EUR/USD.
- Sprawdzić spread, czyli różnicę między ceną kupna („ask price”) a ceną sprzedaży („bid price”). Spread to koszt transakcyjny zawierający marżę dla brokera, który ma bezpośredni wpływ na wysokość naszych zysków i ponoszonych strat.
- Zapoznać się z opcjami dźwigni finansowej, która umożliwia inwestowanie większego kapitału niż ten, który znajduje się w portfelu inwestora, i zwielokrotnienie zysków (ale także strat).
- Na podstawie wnikliwej analizy i oceny sytuacji rynkowej podjąć decyzję o kupnie (pozycja długa) bądź sprzedaży (pozycja krótka).
Zysk
Na rynku forex chodzi o wymianę jednej waluty na drugą w nadziei, że cena ulegnie zmianie, czyli że zakupiona waluta zwiększy wartość w porównaniu z tą, którą sprzedałeś. Na rynku walutowym zarabiamy na różnicach cen. Pamiętajmy o opłatach prowizyjnych.
Zamknij pozycję, by realizować zyski lub zatrzymać stratę
Platformy profesjonalnych brokerów oferują funkcję „Stop Loss”, która pozwala ograniczać straty. Zanim rozpoczniesz handel, ustal wysokość straty, na jaką sobie możesz pozwolić i zysk (za pomocą funkcji „Take Profit”), jaki chcesz osiągnąć. Obie opcje są dostępne w większości platform i stanowią podstawowe narzędzia w zarządzaniu ryzykiem.
Wybierz brokera i otwórz konto
Do handlu parą EUR/USD potrzebujesz brokera. Na rynku jest wiele platform zróżnicowanych pod względem spreadu, dźwigni finansowej i oferowanych funkcji.
Jak znaleźć odpowiedniego brokera? Pomogą Ci w tym recenzje, które znajdziesz tutaj.
Ryzyko
Para walutowa EUR/USD oferuje szereg możliwości handlowych. Jednak jak każda forma inwestowania wiąże się z ryzykiem:
- Zautomatyzowanie i konkurencja – w handlu parą EUR/USD konkurencja jest zacięta, a traderzy współzawodniczą ze sobą mnogością algorytmów handlowych.
- Przewaga – handel na marży zwiększa szansę na zysk, ale także na straty. Używaj dźwigni z rozsądkiem, bazując na dokładnych prognozach dziennych i tygodniowych.
- Zmienność – ma oczywiście wiele zalet, jednakże zmienność w parze walut EUR/USD może wygraną szybko przekuć w przegraną.
Podsumowanie
Para EUR/USD odzwierciedla stan dwóch głównych światowych gospodarek. Jest najważniejszą i najpłynniejszą parą na rynku walutowym. Ze względu na dostępność prognoz i kursów stanowi powszechny cel inwestycyjny. Waluty te są znane na całym świecie, a o zmianach kursów można czerpać wiedzę z wiadomości i informacji dostępnych w Internecie.
Dostęp do olbrzymiej ilości informacji znacznie ułatwia właściwe określenie możliwej zmiany kursu EUR/USD, a wysoka płynność pozwala inwestorom korzystać z niskich spreadów, czyli niewielkich kosztów transakcyjnych. Handel parą EUR/USD ma więc wiele zalet i dlatego cieszy się ogromną popularnością zarówno wśród początkujących, jak i doświadczonych traderów.
Być może i Ty zechcesz docenić atuty handlowania tą parą walutową i właśnie w tym obszarze odniesiesz pierwsze inwestycyjne sukcesy na rynku forex. Powodzenia!