Myślisz o inwestowaniu? Rozważasz rynek walutowy? Może zainteresuje Cię handel parą walutową USD/CHF?
USD to skrót powszechnie rozpoznawalny, oznaczający dolara amerykańskiego. CHF to frank szwajcarski. W naszym poradniku podpowiadamy, jak handlować tą parą walutową.
Na czym polega handel parą walutową USD/CHF?
Para walutowa USD/CHF wyraża siłę dolara amerykańskiego w stosunku do franka szwajcarskiego. Dolar amerykański jest tu walutą bazową, a frank szwajcarski – walutą kwotowaną. Jest to para, która ma duże znaczenie na rynkach walutowych, a głównym tego powodem są stabilne i silne centra finansowe mieszczące się w Szwajcarii. USD/CHF zajmuje szóste miejsce pod względem wolumenu transakcji.
W handlu USD/CHF możemy zastosować strategię wskaźników, analizę techniczną albo analizę fundamentalną.
W analizie fundamentalnej do oceny sytuacji stosujemy na przykład wiadomości. Analiza techniczna bazuje z kolei na wykresach. W strategiach wskaźnikowych podstawą są różnego rodzaju sygnały ze wskaźników handlowych.
W handlu parą dolar amerykański / frank szwajcarski, tak jak w handlowaniu innymi walutami, chodzi o umiejętne identyfikowanie tych momentów, w których należy kupić/sprzedać walutę. Kupujemy, gdy para walutowa wzrasta, a sprzedajemy – gdy spada.
Główne cechy pary walutowej USD/CHF to:
- Godziny handlu – 24 godziny na dobę, z wyjątkiem weekendów. Największy wolumen handlu odnotowywany jest na sesjach europejskich i amerykańskich. Wtedy także publikowane są istotne wskaźniki ekonomiczne, skutkujące ruchami cen.
- Zmienność – umiarkowana.
- Para charakteryzuje się dużą płynnością, dlatego spread (różnica pomiędzy ceną kupna a sprzedaży) jest minimalny.
Wykres na żywo USD/CHF
USD/CHF – trochę historii
Na początek odnieśmy się do historii pary walut USD/CHF.
W XVIII wieku w Szwajcarii w obiegu było wiele monet, zarówno krajowych, jak i zagranicznych. By w kraju obowiązywała jedna waluta, rząd wprowadził franka. Frank szwajcarski był bezpieczną walutą – miał prawie zerową inflację, a ponadto Szwajcaria prawnie zabezpieczała walutę krajową rezerwami w złocie. Frank po raz pierwszy wyemitowano w 1850 roku. Elastyczny kurs walutowy i rozwój gospodarki czynią franka jedną z najstabilniejszych walut na świecie, cieszącą się dużą popularnością wśród inwestorów.
Dolar narodził się w 1792 roku, a obecnie jest najczęściej używaną walutą na świecie, zarówno w obiegu, jak i w rezerwie. Jest sparowany ze wszystkimi głównymi walutami na rynku forex i tworzy tak zwane pary główne – „major pairs”.
Czynniki oddziaływujące na parę USD/CHF
Jakie czynniki mają wpływ na wartość USD/CHF?
Relacje pary USD/CHF są przede wszystkim odzwierciedleniem stanów gospodarek USA i Szwajcarii. Para pozostaje pod oddziaływaniem wskaźników ekonomicznych, przemówień i komentarzy przywódców politycznych obu państw, a także polityki kredytowej i pieniężnej obu krajów.
Istotny wpływ na tę parę walutową mają między innymi publikacje danych o zatrudnieniu i produkcie krajowym brutto obu krajów oraz różnica stóp procentowych między Rezerwą Federalną (Fed) a Szwajcarskim Bankiem Narodowym. Przykładowo, jeżeli Fed podejmuje aktywności celem wzmocnienia dolara wobec franka, wartość USD/CHF może wzrastać. Jeśli natomiast Szwajcarski Bank Narodowy podniesie stopy procentowe, może powodować to zwiększone inwestycje we franka i podniesienie jego wartości. Wtedy kurs USD/CHF spadnie, ponieważ za dolara trzeba by było zapłacić mniej franków.
Znaczenie dolara amerykańskiego
Dolar amerykański można śmiało określić najważniejszą walutą świata. Potwierdza to jego ok. 40% udział w obrocie na rynku walutowym. USD jest najbardziej miarodajnym odniesieniem dla walut krajowych obowiązujących w innych państwach.
Banki centralne gromadzą rezerwy finansowe w celu zapewnienia bezpieczeństwa i utrzymania stabilności polityki monetarnej. 60% tych rezerw utrzymywanych jest właśnie w USD z uwagi na reputację dolara jako najbardziej stabilnej waluty.
Dolar amerykański to waluta globalna. Jest powszechnie akceptowalny i rozpoznawalny. Jest oficjalną walutą nie tylko w Stanach Zjednoczonych, ale także w takich krajach jak Portoryko, Mikronezja, Panama czy Salwador.
Waluta odgrywa ogromną rolę w systemach finansowych, a jego osłabienie ma pośredni wpływ na nasze osobiste finanse, nawet gdy gromadzimy je w złotówkach.
Na wartość dolara amerykańskiego mają wpływ decyzje Amerykańskiej Rezerwy Federalnej w sprawie zmiany stóp procentowych oraz poziom bezrobocia. Warto śledzić informacje dotyczące nastrojów i zaufania inwestorów czy wystąpienia liderów politycznych. Wszystko to może kreować wartość amerykańskiej waluty.
Znaczenie franka szwajcarskiego
„Bezpieczna przystań” – to określenie doskonale obrazuje poważanie, jakim od lat na rynku cieszy się szwajcarska waluta. Inwestorom Szwajcaria kojarzy się z zaufaniem, neutralnością, stabilnością i bezpieczeństwem, a frank szwajcarski z możliwością dobrego zabezpieczenia w niepewnych czasach.
Na wartość CHF i pary USD/CHF ogromny wpływ mają decyzje Szwajcarskiego Banku Narodowego (ustala stopy procentowe) i przemówienia na temat polityki pieniężnej. Kluczowe czynniki mające wpływ na franka to:
- Decyzje w sprawie wysokości stóp procentowych.
- Stopa bezrobocia w Europie i Szwajcarii.
- Wzrost PKB.
- Stopy inflacji w Szwajcarii.
- Zmiany w poziomie importu/eksportu w państwie.
- Wystąpienia i komentarze przywódców politycznych.
Strategie w handlu parą USD/CHF na rynku forex
Wielu traderów chciałoby zarabiać duże pieniądze i mieć pewność, że dana inwestycja nie przyniesie straty. Jednak należy pamiętać, że każdy rodzaj handlu obarczony jest ryzykiem. Można je jednak zminimalizować, stosując odpowiednie strategie.
W przypadku pary walut USD/CHF, warto zwrócić uwagę na kształtowanie wartości kursu w kontekście aktywności SNB – Szwajcarskiego Banku Narodowego. W ramach analizy fundamentalnej należy się także przyglądać takim czynnikom jak raporty ekonomiczne odzwierciedlające kondycję amerykańskiej i szwajcarskiej gospodarki, dane dotyczące PKB, bilansu handlowego, wskaźników inflacji, sytuacji na rynku pracy, stóp procentowych czy zmian w poziomie sprzedaży detalicznej.
Analiza techniczna to z kolei metoda przewidywania ruchów cen na podstawie wykresów. Jej podstawą są dane historyczne (notowania) i założenie, że rynek opiera się na trendach.
Prowadzenie obserwacji rynkowych i przewidywanie ruchów cenowych ułatwi Ci także znajomość informacji dotyczących korelacji pary USD/CHF z innymi parami. USD/CHF charakteryzuje się negatywną korelacją z niektórymi parami walutowymi. Szczególnie silne ujemne powiązanie łączy ten instrument z walorem EUR/USD, a wysoki współczynnik zależności łączy parę USD/CHF również z parami GBP/USD, EUR/GBP i EUR/JPY. Co to oznacza? Na wykresie przejawia się to odwrotnym kierunkiem ruchu notowań. Należy jednak pamiętać, że zakres ruchu notowań może cechować się bardzo zróżnicowanym charakterem pomiędzy skorelowanymi parami.
USD/CHF – kiedy handlować?
Parą USD/CHF najlepiej handlować podczas sesji europejskiej i amerykańskiej. W tym czasie notowania wykazują największą aktywność.
Sesja europejska trwa od godz. 9 do godz. 17 CET. Równocześnie startują notowania w pozostałych krajach europejskich i zwiększa się zmienność na rynku walutowym. Z czasem zmienność stopniowo słabnie, gdyż inwestorzy oczekują silniejszych ruchów na walutach, które mogą być większe z chwilą rozpoczęcia sesji amerykańskiej. Sesja amerykańska trwa w godzinach 15:30 – 22 czasu CET. Największa zmienność i płynność występują w pierwszych godzinach sesji.
Oczywiście w określeniu najlepszego czasu handlu USD/CHF weź pod uwagę analizę techniczną i fundamentalną. Metody te pomogą zidentyfikować momenty, w których powinieneś lub powinnaś się zdecydować na kupno bądź sprzedaż waloru.
USD/CHF – jak handlować?
Handlowanie parą USD/CHF z pewnością ułatwi Ci skorzystanie z oferty odpowiedniego brokera. W kolejnych sekcjach naszej strony podpowiadamy, jak dokonać takiego wyboru.
W parze dolar amerykański / frank szwajcarski chodzi o kurs wymiany USD na CHF, czyli liczbę franków szwajcarskich potrzebną do zakupu jednego dolara amerykańskiego. Tak więc, przy kursie 0,91000 potrzebujemy 0,91 franka szwajcarskiego, by zakupić jednego dolara amerykańskiego. Handel polega na przewidywaniu, która z walut umocni się lub osłabi względem drugiej. Inwestor może podjąć wtedy decyzję o sprzedaży pary walutowej lub o jej zakupie. Gdy trader kupuje walutę bazową, zajmuje tzw. pozycję długą, a gdy sprzedaje, pozycję krótką. Spadki cen rynkowych są więc korzystne dla pozycji krótkich, a wzrost cen dla pozycji długich.
Wielką zaletą handlu na rynku forex jest to, że brokerzy umożliwiają handel z dźwignią. Funkcja ta pozwala na inwestowanie większego kapitału niż się w rzeczywistości posiada. Dzięki zastosowaniu tego instrumentu możemy zwielokrotniać nasze zyski.
Zyski
Na rynku forex chodzi o wymianę jednej waluty na drugą, np. USD/CHF. Zarabiamy na różnicach cen. Walor kupujemy wtedy, gdy oczekujemy, że waluta bazowa (USD) będzie się umacniała w stosunku do waluty kwotowanej (CHF). Zasada jest taka, że kupujesz lub sprzedajesz pierwszą walutę z pary. Jeżeli uważasz, że dolar zyska na wartości w stosunku do franka szwajcarskiego, możesz kupić USD/CHF. Kurs wymiany USD/CHF musi wzrosnąć, by twoje posunięcie przyniosło zysk. Jeżeli sądzisz, że USD osłabnie w stosunku do CHF, możesz sprzedać USD/CHF w nadziei, że kurs wymiany dolara na franka spadnie.
Zamknij pozycję, by realizować zyski lub zatrzymać stratę
Inwestując w jakiekolwiek aktywa, w tym pary walutowe, warto korzystać z funkcji „Stop Loss” (zatrzymaj stratę) i „Take Profit” (zrealizuj zysk). Są to narzędzia określające granice cenowe inwestycji.
W handlu na rynku forex nie wolno zapomnieć o analizie ryzyka. O tym powinniśmy myśleć w pierwszej kolejności. Dopiero potem o szansie na zysk. Stop Loss ma pomóc inwestorowi w automatycznym zamknięciu stratnej pozycji w miejscu krytycznym, czyli takim, gdy nasza strata osiągnęła dopuszczalne maksimum lub też w miejscu, z którego cena może jeszcze szybciej przenieść się w bardziej niekorzystne dla inwestora miejsce.
Natomiast zlecenie Take Profit zamyka pozycję po osiągnięciu określonego wcześniej pułapu zysku. Pozwala traderowi automatycznie zamknąć otwarte pozycje, gdy ceny osiągną wcześniej zdefiniowany poziom i tym samym zrealizować zyski.
Wybierz brokera i otwórz konto
Szeroki wybór platform oferujących różnorakie funkcje ułatwiające analizę i ograniczanie strat znajdziesz tutaj. Zapoznaj się z recenzjami i wybierz brokera. Za jego pośrednictwem można handlować wybranymi instrumentami finansowymi, np. parą dolar amerykański / frank szwajcarski.
Ryzyko
Inwestując w parę walutową USD/CHF pamiętaj o stosowaniu zlecenia Stop Loss. Dzięki temu ograniczysz ryzyko straty.
Wcześniej wspominaliśmy o zaletach stosowania dźwigni finansowej. Pozwala ona na dokonywanie inwestycji o większej wartości, czyli „dysponowanie” większym kapitałem niż się faktycznie posiada. Pamiętaj jednak, że stosowanie zbyt dużej dźwigni wiąże się również z ryzykiem. Dźwignia finansowa umożliwia zwiększenie zysków, jednak może również zwielokrotnić straty.
Zmniejszenie ryzyka pozwoli także stosowanie odpowiedniej strategii. Analiza trendów, śledzenie sygnałów rynkowych, czujność wobec informacji na temat gospodarki Stanów Zjednoczonych i Szwajcarii będą pomocne w przewidywaniu ruchów cenowych i określaniu dobrych momentów inwestycyjnych.
Podsumowanie
Handel parą USD/CHF cieszy się dużą popularnością na rynku forex, m.in. z powodu niskiego spreadu i wysokiej dostępności. Całkowity dzienny obrót na rynku forex sięga ponad 5 bilionów dolarów, a USD/CHF stanowi 3,5% tej ogromnej kwoty. Zarówno dolar, jak i frank kojarzą się ze stabilnością i wiarygodnością, dlatego para USD/CHF jest doskonałym aktywem inwestycyjnym zarówno dla nowicjuszy, jak i doświadczonych traderów. Choć para ta nie charakteryzuje się dużą zmiennością, stwarza sporo możliwości handlowych, które mogą przynieść znaczące zyski i sukcesy handlowe.