Uczestnicząc w globalnym rynku forex o dziennych transakcjach wartości 5 bilionów dolarów, wielkość Twojej pozycji jest najważniejsza. Zwłaszcza, gdy drobni traderzy indywidualni i inwestorzy, tak jak Ty dążą do osiągnięcia zysku z niewielkich i przyrostowych zmian kursów walut. Właśnie dlatego potrzebujesz dużych pozycji inwestycyjnych, aby mieć pewność, że w dłuższej perspektywie Twoje zyski będą się sumowały do zadowalających wartości. Ponieważ mały trader czerpie zyski z transakcji, w których kursy walut zmieniają się zaledwie o kilka pipsów, dźwignia może pomóc w zwiększeniu zysków z mniejszych ruchów cen.
Duże banki i profesjonalni inwestorzy mają do dyspozycji setki tysięcy dolarów, którymi mogą handlować, ale w rzeczywistości większość traderów na rynku forex nie będzie miała 100 000 dolarów na wyciągnięcie ręki. W tym momencie pojawia się dźwignia. Dźwignia umożliwia inwestorom forex handel znacznie większymi wolumenami niż przy użyciu własnego ograniczonego kapitału i, w istocie, oznacza to, że korzystasz z formy pożyczki zabezpieczonej marżą.
Dla inwestorów indywidualnych i daytraderów dźwignia jest jak ich siła napędowa na rynku forex. Dzisiaj każdy trader ma do swojej dyspozycji dźwignię, więc ważne jest, aby wiedzieć, czym jest, jak inni używają jej na rynku i jak można ją wykorzystać, aby zwiększyć swoje zyski. Mając to na uwadze, czytaj dalej i poznaj kompleksowy przewodnik na temat dźwigni w handlu forex.
Czym jest dźwignia w handlu forex?
Dźwignia jest ważnym mechanizmem fundamentalnym rynków finansowych, ponieważ poza forex znajdziesz ją także w handlu każdym innym aktywem. Dźwignia finansowa to po prostu pożyczone środki od Twojego brokera, za pomocą których możesz inwestować na rynkach i które umożliwiają otwieranie większych pozycji inwestycyjnych, niż byłbyś lub byłabyś w stanie za pomocą własnego kapitału.
Typowa transakcja z dźwignią pozwoliłaby Ci zdeponować 1000 USD własnych pieniędzy na koncie „margin” (czyli normalne konto depozytowe u brokera), dzięki czemu broker może uzyskać 100 000 USD, które możesz wykorzystać do zainwestowania w parę walutową, taką jak EUR/USD. Byłaby to transakcja z dźwignią 100:1, ponieważ otwierana pozycja jest 100 razy większa niż kwota rzeczywistego zainwestowanego kapitału. Różni brokerzy mają różne wymagania dotyczące depozytu zabezpieczającego w odniesieniu do możliwej do uzyskania dźwigni. Ważne jest zatem, aby dokładnie zrozumieć wymagania brokera wobec Twojego konta depozytowego i dostępnej dźwigni, jej wykorzystania oraz spłacenia.
Jeśli nie jest to jeszcze jasne, dźwignia może poważnie zwiększyć Twoje zyski, ponieważ handlując z wykorzystaniem pozycji o wartości 100 000 USD nawet zmiany rzędu pojedynczych pipsów w kursach wymiany mogą dać tysiące dolarów zysków. Z drugiej strony oznacza to, że Twoje straty również mogą zostać powiększone. Nawet bardzo małe zmiany cen w przeciwnym kierunku mogą całkowicie zburzyć Twój początkowy kapitał inwestycyjny, a nawet doprowadzić do natychmiastowej 100% (lub większej) straty – tak właśnie działa dźwignia. Twoje straty mogą przekroczyć kapitał, który początkowo został zainwestowany. W takim przypadku Twój broker poprosi Cię o wpłatę większej kwoty na konto depozytowe. Może w przypadkach dużej zmienności rynku się to zdarzyć zanim zaczniesz ponosić ogromne straty. Dzięki temu Twoja pozycja będzie zabezpieczona i, z punktu widzenia banku, istnieje duże prawdopodobieństwo, że spłacisz swój dług. Aktualnie dźwignia 100:1 nie jest dostępna dla inwestorów indywidualnych, a najpopularniejszą dźwignią na rynku jest 30:1.
Dźwignia finansowa może również zapewnić kluczowe zrozumienie tego, w jaki sposób ludzie faktycznie zarabiają pieniądze na rynkach forex. Większość transakcji to transakcje realizowane w ciągu dnia, w którym ceny zmieniają się o niewielki ułamek procenta. Dzięki dźwigni możesz sprawić, że te małe wahania będą miały znacznie większą wartość.
Czym jest marża
Słowa „dźwignia” i „depozyt zabezpieczający” idą w parze, ponieważ nie można mieć dostępu do jednego bez drugiego. Depozyt zabezpieczający, tak zwana marża, to depozyt, który dajesz brokerowi w celu otwarcia dużego konta z większymi pozycjami. Na przykład po zdeponowaniu 100 USD i zainwestowaniu w EUR/USD z dźwignią 100:1, pod Twoją kontrolą byłby o wartości 10 000 USD przy kapitale początkowym wynoszącym 100 USD.
Te 100 USD, które polecasz swojemu brokerowi, aby wziął z Twojego konta forex i przełożył je na EUR/USD, to Twój depozyt zabezpieczający. Handel na marży, jak wiadomo, jest handlem z depozytem lewarowanym w taki sposób, jak ten.
W przypadku większości internetowych brokerów forex depozyt zabezpieczający jest wyrażony jako procent całkowitej pozycji, którą możesz otworzyć. Na przykład broker może oferować kilka różnych rodzajów depozytu zabezpieczającego: 0,25%, 0,5%, 1% lub 2,5%. Wybierając 1% depozytu zabezpieczającego otwierasz pozycję wartą 100 razy więcej niż kwota wpłacanej gotówki, co było przykładem transakcji z dźwignią 100:1, który podaliśmy wcześniej.
Jak wybrać dźwignię forex i wielkość transakcji?
Wysokość dźwigni, z którą zdecydujesz się inwestować, określi rozmiary pozycji, którymi będziesz handlować, a także ogólny poziom ryzyka i potencjalnych zysków wynikających ze zmian cen. Pamiętaj, że nadmierna dźwignia jest jedną z najniebezpieczniejszych rzeczy, jakie możesz zrobić jako trader forex. Chociaż korzystanie z ogromnych kwot dźwigni finansowej może potencjalnie oznaczać ogromne zyski, może również oznaczać ogromne, nieodwracalne straty poniesione w ciągu zaledwie kilku sekund. Istnieją pewne ostrzeżenia dla inwestorów dotyczące tego, w jaki sposób powinni podchodzić do korzystania z dźwigni, aby nie znaleźć się w złej sytuacji finansowej. Zawsze należy się upewnić, że wybrana dźwignia odpowiada poziomowi ryzyka, z którym czujesz się komfortowo.
Przy wyborze dźwigni podstawą sukcesu jest znalezienie odpowiedniej równowagi, która pozwoli osiągnąć wartościowe zyski przy jednoczesnym minimalizowaniu potencjalnych strat. Wszyscy brokerzy mają tendencję do oferowania różnych dźwigni, ale nigdy nie ma obowiązku używania maksymalnej dźwigni dostępnej u brokera. Zatem nawet jeśli broker proponuje dźwignie 30:1, możesz wziąć kredyt tylko na poziomie dźwigni 10:1. Zawsze poświęć odrobinę czas na zapoznanie się z ofertą i poszukaj brokera, który oferuje dźwignię, z którą czujesz się najlepiej. Pamiętaj, że najważniejszą rzeczą w inwestowaniu jest to, aby nie stracić pieniędzy, a błędne obliczenie odpowiedniego wskaźnika dźwigni może oznaczać, że zakończysz karierę inwestycyjną, zanim jeszcze się rozpocznie.
Aby najlepiej pokazać, co rozumiemy przez zrównoważony wskaźnik dźwigni, posłużymy się przykładem. Załóżmy, że mamy dwóch traderów: Tradera A i Tradera B. Obaj chcą inwestować w parę walutową GBP/EUR, ponieważ uważają, że wartość funta brytyjskiego wkrótce wzrośnie. Obaj inwestują 1000 USD w tę długą pozycję.
Trader A inwestuje 1000 USD przy dźwigni 100:1, otwierając pozycję o wartości 100 000 USD. Tymczasem Trader B otwiera pozycję z dźwignią 5:1, co oznacza, że jego pozycja jest warta zaledwie 5000 USD. W tym scenariuszu obaj inwestorzy nie mieli racji w swoich przewidywaniach, a kurs GBP/EUR spadł o 100 pipsów. Trader A natychmiast traci cały swój depozyt, podczas gdy Trader B tylko kilka dolarów. Oznacza to, że zostaje mu mnóstwo pieniędzy na walkę następnego dnia.
Ryzyko i zalety dźwigni finansowej
Powiedzieliśmy, że handel z wykorzystaniem dźwigni wiąże się z ryzykiem i korzyściami. Przeanalizujmy dokładnie, jakie faktycznie są koszty i korzyści związane z handlem dźwignią, aby pomóc Ci podejmować bardziej świadome decyzje dotyczące rynku forex.
Ryzyko dźwigni w handlu forex
– Wysoka dźwignia może poważnie zwiększyć Twoje straty, jeśli para walutowa pójdzie w przeciwnym od oczekiwanego kierunku.
– Dźwignia jest stałym zobowiązaniem, które należy spłacić w całości, bez względu na to, jakie inne koszty transakcyjne musisz pokryć lub czy Twoja transakcja przyniosła zysk lub stratę. Zaciągnięty dług musi zostać spłacony w całości, aby móc kontynuować trading.
– Dźwignia wprowadza ryzyko wezwania do uzupełnienia depozytu zabezpieczającego (margin call), w którym Twój broker zamknie Twoje transakcje i zlikwiduje Twój portfel, jeśli Twój kapitał spadnie poniżej poziomu depozytu zabezpieczającego.
– Stałe ryzyko związane z rynkiem forex, a także zwiększona zmienność przy dźwigni finansowej oznaczają, że konieczna jest szczególna ostrożność, dopóki Twoje pozycje są otwarte.
Zalety dźwigni w handlu forex
– Traderzy mają możliwość handlu z mniejszym kapitałem początkowym.
– Handel większymi kwotami zwiększa zakres zysków i, w zależności od wskaźnika dźwigni, oznacza, że możesz szybko osiągnąć 100% zwrotów nawet przy niewielkich wahaniach na rynku.
– Dźwignia nie wymaga spłacania odsetek od kapitału, więc pożyczka jest praktycznie nieoprocentowana, wystarczy spłacić kwotę główną.
Wezwanie do uzupełnienia depozytu – tak zwany „Margin Call”
Omówiliśmy już dźwignię finansową i depozyty zabezpieczające i właśnie wspomnieliśmy o wezwaniu do uzupełnienia depozytu zabezpieczającego – a spośród wszystkich tych terminów wezwanie do uzupełnienia depozytu zabezpieczającego jest prawdopodobnie jednym z najważniejszych do zrozumienia. Wezwanie do uzupełnienia depozytu zabezpieczającego oznacza, że nie możesz już handlować swoją pozycją. W rzeczywistości należy to rozumieć w taki sposób, że kapitał jest zamrożony, dopóki nie wpłacisz większej ilości pieniędzy na swoje konto. Jeśli ilość pieniędzy, które masz na koncie forex nie jest w stanie pokryć potencjalnych strat, oznacza to, że Twój kapitał spadł poniżej marginesu.
W tym momencie broker wyśle wezwanie do uzupełnienia depozytu zabezpieczającego, co oznacza, że poprosi o wpłacenie większej ilości pieniędzy na konto w celu pokrycia potencjalnych strat. Jeśli trader tego nie zrobi, broker zajmie konto i zamknie wszystkie pozycje po aktualnych cenach rynkowych, aby odzyskać kwotę główną lub jak największą jej część.
Wybierz swojego brokera mądrze
Jeśli zamierzasz rozpocząć handel na marży, musisz bardzo ostrożnie wybrać swojego brokera forex. Dźwignia w handlu forex jest ryzykownym biznesem, więc potrzebujesz brokera, który może zaoferować szereg możliwych dźwigni i będzie miał na uwadze Twoje najlepsze interesy. W tym celu zapewniamy Ci ochronę. Zapoznaj się z naszymi recenzjami brokerów forex, aby znaleźć odpowiedniego dla siebie już dziś.