Forex

Czy kiedykolwiek zastanawiałeś się nad handlem walutami online? Handel na rynku Forex polega na kupowaniu i sprzedawaniu walut. W tym artykule przedstawimy podstawowe informacje, z którymi koniecznie powinieneś się zapoznać, zanim zaczniesz inwestować.

skilling logo

Skilling

4
Konto demo: Yes
Minimalny depozyt 200
73 pary walutowe
Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami i wiążą się z wysokim ryzykiem utraty pieniędzy z powodu zastosowania dźwigni finansowej. 63% rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD z tym dostawcą. Zastanów się, czy rozumiesz, jak działają kontrakty CFD i czy możesz sobie pozwolić na wysokie ryzyko utraty pieniędzy.
plus500 logo

Plus500

4.5
Konto demo: Yes
Minimalny depozyt 200€
71 par walutowych
Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami i wiążą się z dużym ryzykiem szybkiej utraty środków pieniężnych z powodu dźwigni finansowej. 76,4% rachunków inwestorów detalicznych odnotowuje straty w wyniku handlu kontraktami CFD u niniejszego dostawcy. Zastanów się, czy rozumiesz, jak działają kontrakty CFD, i czy możesz pozwolić sobie na wysokie ryzyko utraty pieniędzy.
avatrade logo

AvaTrade

4.5
Konto demo: Yes
Minimalny depozyt 400 zł
Brak opłat za wypłaty
Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami obciążonymi wysokim ryzykiem szybkiej utraty pieniędzy na skutek stosowania dźwigni finansowej. 79% rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze, obracając kontraktami CFD za pośrednictwem tego usługodawcy.
eToro Logo

eToro

4.5
Konto demo: Yes
Minimalny depozyt $200
Handel społecznościowy
Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi i korzystanie z nich wiąże się z wysokim ryzykiem szybkiej utraty środków pieniężnych z powodu stosowania dźwigni finansowej. Inwestując w kontrakty CFD u tego dostawcy, 67% rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze. Należy upewnić się, że rozumiesz, jak działają kontrakty CFD i zastanowić się, czy możesz sobie pozwolić na podjęcie wysokiego ryzyka utraty pieniędzy.
easyMarkets logo

easyMarkets

4
Konto demo: Yes
Minimalny depozyt 400 zł
Brak opłat depozytowych
Handluj Odpowiedzialnie: Kontrakty CFD i opcje to złożone instrumenty obarczone wysokim ryzykiem utraty kapitału ze względu na dźwignię. 74% kont inwestorów indywidualnych u tego operatora wykazuje straty przy inwestycjach w kontrakty CFD.
markets.com logo

Markets.com

4
Konto demo: Yes
Minimalny depozyt 1 000 zł
Własna platforma MarketsX
Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami i wiążą się z wysokim ryzykiem szybkiej utraty pieniędzy z powodu dźwigni finansowej. 73,9% rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD z tym dostawcą. Zastanów się, czy rozumiesz, jak działają kontrakty CFD i czy możesz pozwolić sobie na wysokie ryzyko utraty pieniędzy.

Czym jest handel na rynku Forex?

Handel na rynku Forex, inaczej zwany handlem walutami, to proces kupna lub sprzedaży jednej waluty za inną. Pod pewnymi względami forex jest podobny do kupna i sprzedaży obcej waluty podczas wakacji.

Zaczynasz od waluty bazowej, czyli własnej i wymieniasz ją na walutę używaną w kraju, który odwiedzasz. Kwota nowej waluty, którą otrzymasz, będzie zależeć od kursu wymiany i opłat brokera.

Po powrocie z wakacji sprzedajesz walutę z powrotem brokerowi w zamian za swoją krajową walutę. Kwota, którą otrzymasz, będzie zależała od kursu wymiany w danym momencie i wszelkich opłat.

Jeśli przeszedłeś przez ten proces, będziesz wiedział, że kurs zawsze się zmienia. Na przykład, możesz jednego dnia wymienić pieniądze po określonym kursie, a następnego znaleźć lepszy. Dzieje się tak, ponieważ wartość walut stale ulega zmianie. Handel na rynku Forex działa na podobnej zasadzie.

Konta handlowe online łączą Cię z brokerami, którzy pozwalają Ci porównywać dwie waluty przeciwko sobie. Innymi słowy, kupujesz walutę bazową i obserwujesz, jak zmienia się jej wartość w stosunku do waluty kwotowanej(waluta kwotowana – druga waluta w kwotowaniu np. USD/PLN – tu walutą kwotowaną jest PLN).

Jak działa handel na rynku Forex?

Podstawowe założenie handlu na rynku Forex jest dość proste: kupujesz i sprzedajesz waluty. Jednak aby było to możliwe, musi istnieć kilka ważnych aspektów. Ponieważ  Forex jest oficjalnym, regulowanym rodzajem handlu, nie możesz mieć dwóch partii oferujących wymianę walut, tak jak w kantorze walutowym. Aby ułatwić handel, należy wprowadzić ustaloną strukturę. Do stworzenia tej struktury potrzebne są poniższe mechanizmy.

Pary walutowe

Wszystkie transakcje na rynku Forex rozpoczynają się od pary walutowej.Tak jak już wcześniej wspomnieliśmy w naszym porównaniu do używania kantora podczas gdy jesteśmy na wakacjach, zaczynasz z dwoma walutami: tą którą posiadasz oraz tą którą chcesz kupić. W handlu forex pary walutowe działają w podobny sposób. Wszystkie transakcje obejmują dwie waluty: walutę bazową i walutę kwotowaną. Ta dynamika umożliwia wycenę wartości jednej waluty względem drugiej.

Waluta bazowa jest zawsze wyświetlana po lewej stronie i tworzy pytanie: ile XX potrzeba, aby kupić YY? Na przykład para walutowa USD/PLN ma USD jako walutę bazową. W przypadku tej pary patrzysz na względną wartość USD w porównaniu do PLN lub, mówiąc najprościej, ile PLN potrzeba, aby kupić USD.

Warto również wspomnieć, że od czasu powstania w 1999 roku, Europejski Bank Centralny ostrzega, że euro ma pierwszeństwo w nazewnictwie przed innymi walutami bazowymi. Oznacza to, że wszystkie pary walutowe, które obejmują euro, muszą wymienić je jako pierwsze w nazwie. Dla przykładu, notacja pary walutowej EUR/GBP oznacza kurs wymiany między euro i funtem brytyjskim. 

Dlaczego pary walutowe są ważne? Jeśli wrócimy do podstaw, handel na rynku Forex to zawsze tylko i wyłącznie wartość tego, co kupujesz lub sprzedajesz, w odniesieniu do innej waluty. Pary walutowe pozwalają na porównanie. Różnica wartości między dwiema walutami określi, czy osiągniesz zysk lub stratę.Dlatego bez par walutowych handel na rynku Forex nie byłby możliwy.

*Uwaga: waluty podaje się przy użyciu trzyliterowych kodów zamiast pełnego tytułu. Na przykład PLN = polski złoty.

Główne pary walutowe (Majors) 

Majors to pary zawierające waluty z grupy G10 (grupa najważniejszych państw pod względem ekonomicznym). Ponadto są to pary walutowe o największym obrocie. Zauważ, że każda z nich zawiera dolara amerykańskiego, ponieważ USD to waluta światowego handlu i podstawowa waluta rezerw banków centralnych. Cztery główne pary walutowe to:

  • EUR/USD
  • GBP/USD
  • USD/JPY
  • USD/CHF

Minors (pary krzyżowe, crossy)

Pary krzyżowe mają niższy wolumen obrotu niż główne pary walutowe. Oznacza to, że rynki nie oferują tak dużej płynności. Innymi słowy, nie jest łatwo szybko kupować i sprzedawać te pary walutowe. To powiedziawszy, nie twierdzimy że jest to niemożliwe; oznacza to po prostu, że płynność (dostępność) jest niższa niż w przypadku głównych walut. Brokerzy zazwyczaj kompensują niższą płynność, oferując szersze spready.

*Płynność finansowa to zdolność spłacania w terminie krótkoterminowych zobowiązań.

14 par krzyżowych to:

  • EUR/GBP
  • EUR/JPY
  • EUR/NZD
  • EUR/AUD
  • EUR/CHF
  • EUR/CAD
  • GBP/AUD
  • GBP/JPY
  • GBP/CHF
  • GBP/CAD
  • CAD/JPY
  • CHF/JPY
  • AUD/JPY
  • NZD/JPY

Crossy

Dolar amerykański (USD) to najpotężniejsza waluta na świecie. W związku z tym prawie wszystkie główne transakcje na rynku Forex obejmują USD w takiej czy innej formie. Jeśli USD nie jest częścią pary walutowej, może działać jako waluta rozliczeniowa kontraktu. Każda para walutowa niezawierająca USD jest nazywana crossem (z ang. cross – krzyż).

Zaletą crossów na rynku Forex jest to, że mogą otworzyć nowe możliwości. Ponieważ przywiązuje się dużą wagę do waluty USD, pary, które nie opierają się na tej walucie, mogą mieć niewykorzystaną wartość. Co więcej, gdy USD przechodzi trudny okres, crossy mogą zapewnić bardziej stabilny rynek.

Pary egzotyczne

Nie zawsze musisz handlować walutami z ustalonych krajów. Egzotyczne pary walutowe składają się z walut z gospodarek wschodzących lub małych (ale silnych). Kraje te mogą mieć siedziby w dowolnym miejscu na świecie, ale zwykle znajdują się w Afryce, Azji, na Bliskim Wschodzie i w regionach Pacyfiku. Warto wspomnieć, że polski złoty zalicza się do walut egzotycznych. Przykładem popularnej pary egzotycznej z polską walutą jest USD/PLN.

Ponieważ pary egzotyczne koncentrują się na mniej popularnych walutach, płynność rynku jest niska. To z kolei oznacza, że ​​wykonywanie transakcji może być trudniejsze, ponieważ nie ma tak dużej aktywności, aby ułatwić zlecenia kupna/sprzedaży. Jeśli jednak interesują Cie rynki wschodzące i masz wszystkie potrzebne informacje, pary egzotyczne mogą być opłacalne.

Świetną analogią są tutaj zakłady sportowe. Piłka nożna to najbardziej popularny sport na świecie i z tego powodu istnieją tysiące dostępnych zakładów (wysoka płynność). Jednak ze względu na dużą popularność bukmacherzy są lepsi w ustalaniu kursów, ponieważ mają do dyspozycji więcej informacji.

W przeciwieństwie do tego rynki zakładów na krykieta mają niską płynność, a kursy nie zawsze są niskie, ponieważ jest mniej informacji. Jeśli możesz zostać ekspertem w zakładach na krykieta, możesz mieć większe szanse na znalezienie lepszych kursów. To samo dotyczy porównania głównych par walutowych i egzotycznych par walutowych.

Spready i Depozyty Zabezpieczające (Spread i Margin)

Aby pomóc Ci wybrać odpowiednią parę walutową do handlu i, co ważne, kiedy wykonać transakcję, musisz wziąć pod uwagę spread i margin:

The Spread

Brokerzy Forex podają dwie ceny dla każdej pary walutowej: kupna (ask) i sprzedaży (bid). Cena kupna odnosi się do kwoty, za którą sprzedasz parę walutową. Cena sprzedaży odnosi się do kwoty, za którą kupisz walutę. Spread odnosi się do różnicy między ceną kupna a ceną sprzedaży.

Na przykład oferowana cena GBP/USD może wynosić 1,20402. Jest to cena, za którą osoba, z którą handlujesz, chce sprzedać tę parę walutową. Cena sprzedaży GBP/USD może wynosić 1,20410, co oznacza, że osoba, z którą handlujesz, kupi parę walutową za tę cenę. Różnica między tymi dwoma liczbami jest nazywana spreadem.

Brokerzy forex online bez prowizji zarabiają na spreadach. Zamiast pobierać opłatę za każdą transakcję, uwzględniają swoje koszty w spreadzie. Działa to na takiej samej zasadzie jak kantor –  zamiast kupować/sprzedawać walutę po dziennym kursie rynkowym, brokerzy dostosowują swoje kursy wymiany, aby osiągnąć zysk.

The Margin (Depozyt zabezpieczający)

Margin lub depozyt zabezpieczający to kwota pieniędzy potrzebna do rozpoczęcia handlu. Ponieważ handel na rynku Forex odbywa się na dużą skalę, osoby które zaczynają handel zwykle nie mają wystarczającego kapitału, aby kupić „lot” waluty. „Lot” jest odpowiednikiem 100 000 jednostek waluty bazowej. Aby umożliwić indywidualnym inwestorom kupowanie partii, brokerzy mają minimalną kwotę inwestycji znaną jako margin.

Na przykład, jeśli margin depozytu zabezpieczającego wynosi 2% i chcesz otworzyć pozycję z jednym lotem PLN (100 000 jednostek, czyli 100 000 PLN), minimalna kwota, jaką musisz wpłacić aby zacząć handlować, to 2 000 PLN.Broker uzupełni resztę pieniędzy, aby zakończyć transakcję. Dlatego im niższy margin, tym bardziej dostępne są transakcje dla nowicjuszy. Większość wymaganych depozytów zabezpieczających przez brokerów na rynku Forex wynosi: 0,25%, 0,5%, 1%, 2%.

Leverage (Dźwignia finansowa)

Dźwignia finansowa działa w parze z depozytem zabezpieczającym, ponieważ jest to kwota, którą „pożyczasz” w celu ułatwienia handlu. Innymi słowy jest to narzędzie które pomaga inwestować sumą o wiele wyższą od tej, którą inwestor posiada na swoim koncie.

Możesz obliczyć dźwignię finansową transakcji, korzystając z następującego równania:

Całkowita wartość transakcji/depozyt zabezpieczający = dźwignia finansowa oparta na depozycie zabezpieczającym.

Czyli w powyższym przykładzie wartość transakcji wynosi 100 000, a margin 2 000. Daje to dźwignię w wysokości 1:22. Mówiąc nietechnicznie, umieszczasz jedną jednostkę na każde 22 wprowadzone przez brokera.

Konta demo

Aby naprawdę zrozumieć koncepcje, które przedstawiliśmy do tej pory, musisz zagłębić się w rynki i zacząć handlować. Zaletą internetowych brokerów forex jest to, że oferują oni konta demo. Te konta umożliwiają handel za darmo przy użyciu wirtualnych kredytów. Wszystko jest takie samo, jak przy prowadzeniu konta na prawdziwe pieniądze, poza tym, że nie jesteś w stanie zarabiać prawdziwej gotówki. Jednak jako narzędzie edukacyjne dla nowych traderów, konta demo są fantastyczne.

Dlaczego warto handlować na rynku Forex?

Teraz, gdy już lepiej rozumiesz, czym jest forex, warto zadać pytanie: dlaczego warto handlować na rynku forex online?

Duży wybór transakcji dla wielu ludzi

Rynek forex jest największy na świecie. Codziennie handluje się walutami o wartości ponad 5 bilionów dolarów. Dlatego nigdy nie zabraknie Ci opcji handlu. Dla porównania, obrót akcjami na giełdzie nowojorskiej zapewnia stosunkowo mniej możliwości, szczególnie dla nowicjuszy, ponieważ średni obrót wynosi około 40 miliardów dolarów dziennie.

Łatwa dostępność

Handel na rynku Forex jest dostępny 24 godziny na dobę, 7 dni w tygodniu.Handel dowolnymi innymi rodzajami aktywów, będzie dostępny w wyznaczonych godzinach i dniach, których będziesz musiał przestrzegać. Ponadto forex oferuje większą dźwignię finansową niż inne rodzaje handlu. Oznacza to, że Ci z mniejszymi bankrollami mają większe szanse na wejście na rynek.

Najlepsi brokerzy Forex dostępni z Polski

Poniżej wymieniliśmy, najlepszych brokerów forex dostępnych z Polski, według różnych kryteriów. Każdy z tych brokerów oferuje konta demo i niską minimalną wartość transakcji. A do tego każdy z nich ma własne unikalne punkty sprzedaży, które pomagają mu wyróżnić się spośród dziesiątek innych brokerów internetowych.

eToro

  • Minimalny depozyt = 200 USD (około 800 PLN)
  • Konto demo = Tak
  • Średni spread = 4 pipsy
  • Minimalna wartość transakcji = 1 USD
  • Punkt sprzedaży = możliwość śledzenia i kopiowania transakcji ekspertów

AvaTrade

  • Minimalny depozyt = 100 PLN
  • Konto demo = Tak
  • Średni spread = 1 pips (zmienny)
  • Minimalna wartość transakcji = 1 USD
  • Punkt sprzedaży = oferuje różnorodne bonusy i został wybrany najlepszym brokerem forex przez wiele źródeł

easyMarkets

  • Minimalny depozyt = €100 (około 400 PLN)
  • Konto demo = Tak
  • Średni spread = 0,9 pipsa
  • Minimalna wartość transakcji = 0,5 lota
  • Punkt sprzedaży = niskie stałe spready i świetne narzędzia badawcze

Aby odnieść sukces jako inwestor, musisz przeprowadzić pewne badania. Naucz się podstaw i korzystaj z kont demo, aby opanować sztukę wykonywania transakcji. Ważne jest również zarządzanie kapitałem. Nigdy nie wydawaj więcej, niż możesz sobie pozwolić.

Ponadto nie daj się uwieść dźwigni finansowej. Chociaż dźwignia może być przydatna do otwierania większych pozycji rynkowych, jest to miecz obosieczny. Wyższa dźwignia może oznaczać większe straty, gdy coś pójdzie nie tak. Dlatego podczas ustalania budżetu i wyboru brokera forex online, bardzo ważne jest, aby uwzględnić dźwignię finansową i depozyt zabezpieczający w Twoich kosztach. 

Najlepsze aplikacje do handlu na rynku Forex

Większość platform handlowych ma własne dedykowane aplikacje, które pomagają handlować niezależnie od tego gdzie się akurat znajdujesz! Poniżej wymieniliśmy najlepsze aplikacje do handlu na rynku Forex w oparciu o ich funkcje, szybkość, kompatybilność i dostępne waluty:

Plus500

  • Platformy: iOS i Android
  • Minimalny depozyt = 100 USD (około 400 PLN)
  • Konto demo = Tak
  • Średni spread = 0,6 pipsa (zmienny)
  • Punkt sprzedaży = 10 dostępnych walut bazowych

Markets.com

  • Platformy: iOS i Android
  • Minimalny depozyt = 250 USD (około 1,000 PLN)
  • Konto demo = Tak
  • Średni spread = 2 pipsy
  • Minimalna wartość transakcji = 0,01 lota
  • Punkt sprzedaży = oferuje różne platformy transakcyjne, w tym MT4 i MT5

Skilling

  • Platformy: iOS i Android
  • Minimalny depozyt = 100 USD (około 400 PLN)
  • Konto demo = Tak
  • Średni spread = 0,5 pipsa
  • Minimalna wartość transakcji = 0,01 lota
  • Punkt sprzedaży = mikroloty handlowe (1000 jednostek waluty bazowej)

Handel na rynku Forex, podobnie jak wszystkie formy handlu, wiąże się z ryzykiem. Dźwignia finansowa jest świetna, ponieważ pozwala wejść na pozycję z niewielką kwotą pieniędzy. Jednak może również zwiększyć Twoje straty, gdy coś pójdzie nie tak. Kiedy handlujesz akcjami lub towarami, dźwignia jest niższa. Nie oznacza to, że Twoje straty będą mniejsze, lecz mogą być mniej szkodliwe jeśli dźwignia jest mniejsza. 

Handel na rynku Forex jest zawsze szybką formą inwestowania. Musisz wybrać brokera, który ma wystarczające oprogramowanie, aby wykonywać transakcje w jak najkrótszym czasie. Jeśli między zainicjowaniem transakcji a jej zakończeniem występuje nawet niewielkie opóźnienie, ceny mogą się zmienić, co może wpłynąć na Twój potencjalny zysk.

Czemu warto nam zaufać?

Jesteśmy ekspertami w handlu na rynku Forex i współpracujemy tylko z uznanymi, renomowanymi i regulowanymi brokerami. Nasze przewodniki handlowe zostały zaprojektowane tak, aby zapoznać Cię z podstawami, zanim wejdziesz na rynek Forex i spróbujesz czegoś samemu. Następnie, czytając nasze recenzje brokerów forex, dowiesz się, jak działa każda platforma i która najlepiej odpowiada Twoim potrzebom.

Najczęściej zadawane pytania

Tak i nie. Handel na rynku Forex jest podobny do każdego innego rodzaju inwestycji. Możesz równie dobrze zarabiać pieniądze jak i je stracić. Jednak przy odpowiedniej ilości badań, wiedzy i wyczucia czasu z pewnością możliwe jest osiągnięcie zysku podczas handlu na rynku Forex.
Najlepsza strategia forex to taka, która pasuje do Twojej sytuacji życiowej. Znajdź to, co działa dla Ciebie. Przeprowadź badania, znajdź pary walutowe, które najlepiej rozumiesz i nigdy nie wydawaj więcej, niż możesz sobie pozwolić.
Możesz zacząć handlować na rynku Forex za pomocą komputera lub telefonu komórkowego. Nasi rekomendowani brokerzy forex zapewnią Ci wszystkie narzędzia potrzebne do wykonywania transakcji za pośrednictwem komputera PC, Mac, iPhone'a, iPada lub Androida.