Wussten Sie, dass man die Preisschwankungen von Vermögenswerten wie Aktien, Devisen und Indizes traden kann, ohne den physischen Basiswert besitzen zu müssen? Traden mit Differenzkontrakten (CFD) gibt Einzelhändlern Zugang zu einem umfassenden Angebot an Finanzmärkten und ermöglicht es, darauf zu spekulieren, ob ein Preis steigt oder fällt.
79% der Konten von Privatinvestoren verlieren beim Trading von CFDs bei diesem Anbieter Geld.
CFDs sind komplexe Instrumente und mit einem hohen Risiko verbunden, aufgrund der Hebelwirkung schnell Geld zu verlieren. 69% der Konten von Privatanlegern verlieren Geld, wenn sie CFDs bei diesem Anbieter handeln.
76,4% der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter.
CFD Trading ermöglicht es, vertragliche Vereinbarungen einzugehen, um über die Preisschwankungen eines Basiswerts zu spekulieren. Durch Kaufen und Verkaufen dieser Kontrakte mithilfe eines seriösen CFD-Brokers kann man Gewinne (oder Verluste) erzielen, basierend auf der Preisdifferenz zwischen dem Wert des Vermögenswerts zum Zeitpunkt, bei dem Ihre Kontrakte geöffnet und geschlossen sind.
CFDs sind für ein ganzes Bündel von Finanzmärkten verfügbar und keineswegs auf Aktien begrenzt. Man kann Kontrakte kaufen und verkaufen, zum Beispiel über den Wert von Indizes wie den DAX, Devisenpaare (Forex) wie EUR/USD und Rohstoffe wie Gold und Silber.
CFD Trading ist insofern einzigartig, da man von Spekulationen, ob der Basiswert an Wert zunimmt oder auch fällt, profitieren kann. Wenn man glaubt, dass der Basiswert wahrscheinlich an Wert zunimmt, würde man versuchen, „long“ zu gehen (den Vermögenswert kaufen). Am anderen Ende des Spektrum würde man „short“ gehen (den Vermögenswert verkaufen), wenn man glaubt, es besteht ein Risiko, dass der Wert sinkt.
Wenn man bei einer Bank ist, die nur moderat im Trading aktiv ist, ermöglicht CFD Trading, dass man Leverage (auch Hebel genannt) nutzt, um profitable Handelspositionen zu maximieren und
sich eine größere Exposition auf dem Markt zu sichern, als die ursprüngliche Größe der Einzahlung. Nehmen wir beispielsweise an, Sie wünschen eine Position aufzubauen, die so viel wie zehn
Facebook-Aktien wert ist. Ein typischer Handel auf dem Aktienmarkt würde erfordern, den vollen Wert des Trades im Voraus zu überweisen. Bei CFDs würden die meisten CFD-Broker Leverage
anbieten, das bedeutet, Sie würden nur einen kleinen Prozentsatz von Wert des Trades bezahlen, z.B. 20-25 %.
Hinweis: Beachten Sie, dass Leverage Ihnen zwar die Chance bietet, größere Gewinne aus niedrigeren Beteiligungen zu erzielen, aber Sie auch immer größere Verluste erleiden, in
Übereinstimmung mit dem vollen Wert der Position, anstatt der 20-25 % die Sie vorab zahlen.
CFD ermöglicht es, alle möglichen Arten von finanziellen Vermögenswerten „mit Margin“ zu traden. Der Margin oder Einschuss ist die Höhe der Einzahlung, die erforderlich ist, um eine Handelsposition mit Leverage zu eröffnen und aufrecht zu erhalten. Die Höhe des benötigten Margin wird von CFD-Brokern typischerweise als Prozentsatz z.B. 20-25 % angegeben, wie im vorstehenden Absatz angegeben.
Risikoscheue Börsenhändler nutzen CFDs als Weg, Handelspositionen zu schützen und Verluste in besonders volatilen Märkten zu minimieren. Die Flexibilität beim CFD Trading ermöglicht Ihnen, mehrere Long- und Short-Positionen zur gleichen Zeit zu haben. Strategisch eingesetzt können CFD-Trader mehrere entsprechende Vermögenswerte gleichzeitig traden, um sich vor den Risiken während einer Marktphase in der eine Baisse (Abschwung) erwartet wird, zu schützen.
Nun da Sie mit dem Konzept von CFDs und den Kernpunkten vertraut sind, die CFD Trading zu so einem attraktiven Vorhaben machen, lassen Sie uns tiefer in die vier Schwerpunkte eintauchen, die Sie als CFD-Trader meistern müssen:
In erster Linie sollten Sie sich mit den Preisdifferenzen oder „Spreads“ vertraut machen, die Ihnen Ihr CFD-Broker anbietet. Der Spread ist die Differenz zwischen dem „Kauf“ (Angebotspreis oder Briefkurs) und dem „Verkauf“ (Geldkurs), der für einen bestimmten Vermögenswert verfügbar ist. Typischerweise liegen Brief- und Geldkurse ein kleines bisschen höher als der Basiswert auf dem tatsächlichen Markt.
Für CFD-Broker, die bei Vermögenswerten lieber long gehen, ist es wichtig, dass die Spanne zwischen Brief-und Geldkurs nicht zu groß ist. Wenn die Kursspanne zu groß ist, dann ist es möglich, dass der Preis sich in die richtige Richtung bewegt, aber es nicht schafft, den Geldkurs zu überschreiten. Dies führt dazu, dass Sie mit Verlust verkaufen müssen, obwohl Sie die Entwicklung am Markt korrekt vorhergesagt haben. Je größer die Liquidität am Markt, desto geringer die Kursspanne. Wenn Sie lieber in eher undurchsichtigen Märkten und Vermögenswerten traden, dann müssen Sie dazu bereit sein, größere Geld-/Briefspannen zu akzeptieren.
Was den Umfang eines typischen Trading-Vertrags für einen Vermögenswert betrifft, spiegelt der Umfang des Deals normalerweise den Basiswert auf dem freien Markt wider. Wenn Sie eine Long-Position mit 100 Differenzkontrakten eröffnen möchten, müssten Sie einen Deal mit der Größe von 100 CFD-Verträgen für das Unternehmen abschließen. Da die Größe standardisierter CFDs diejenige auf dem freien Markt simuliert, versteht man warum viele Leute glauben, CFDs wären eine Art „Like-für-Like“ zu konventionellem Trading, im Vergleich zu Varianten wie dem Optionshandel.
Es ist auch wichtig, die Laufzeiten von CFD-Trades zu begreifen. Beim Optionshandel haben Order typischerweise ein festes Verfallsdatum und enden, sobald das Zeitfenster abläuft. Wenn man einen CFD öffnet, ist der einzige Weg, die Long - oder Short-Position zu beenden, eine zweite Order am Markt in der entgegengesetzten Richtung zu platzieren.
Nehmen wir an, Sie gehen mit 1.000 € long bei Microsoft. Der Preis steigt zu Ihren Gunsten auf 1.005 €. Um den Gewinn von 5 € pro Kontrakt zu erhalten, müssen Sie bei 1.005 € short gehen.
Wenn Sie vergessen, eine Long- oder Short-Position zu schließen, bleibt Ihr Einsatz für immer im Markt. Wenn Sie eine Position über Nacht offen lassen, wird Ihnen eine Über-Nacht-Gebühr berechnet, um die Kosten Ihres Brokers zur Verwaltung Ihrer Position mit Leverage zu decken.
Wenn Sie sich fragen, wie man den Gewinn oder Verlust, der durch CFD Trading entsteht genau berechnet, müssen Sie sich folgende Gleichung vor Augen führen:
(Anzahl der CFD Kontrakte x Wert pro Kontrakt) x (Schlusskurs–Anfangskurs)
Bleiben wir beim Beispiel 1.000 € des Long-Trades bei Microsoft. Falls die Dealgröße 20 Microsoft-CFD-Kontrakte zum Preis von 1.000 € pro Kontrakt ist, dann sähe die Rechnung folgendermaßen aus:
(20 x 1.000 €) x (1.005 €– 1.000 €)
20.000 € x 5 = 100.000 € Gewinn
Umgekehrt - wäre Ihr Trade mit Microsoft andersherum verlaufen und auf 995 € gefallen - hätte sich folgender Verlust ergeben:
(20 x 1.000€ ) x (995 € - 1.000 €)
20.000 € x -5 = 100.000 € Verlust
Leverage bei CFDs gibt es ab 2:1 (50%) bis zu einem Maximum von 30:1 (97%). Es gibt Ihnen die Chance, Ihre Gewinne aus CFDs-Trades mit kleinstmöglichem Kapitaleinsatz zu maximieren.
Manche traditionellen Märkte beschränken Leerverkäufe aus ethischen Gründen, aber CFDs kann man so oft leerverkaufen wie man will. Das ermöglicht es Tradern, sowohl von schlechten als auch guten Nachrichten zu profitieren. Das liegt daran, dass man als CFD-Trader nie im Besitz des Basiswerts ist.
Die meisten CFD-Broker bieten CFD-Tradern erstklassige Handelsplattformen. Die Plattformen ermöglichen Tradern, die gleichen Aufträge wie konventionelle Börsenmakler zu erteilen z.B. Stop-Loss oder Take-Profit-Aufträge. Die Software bietet auch ein umfangreiches Angebot und Grafiken, Charts, Nachrichtenberichte/ Pressemitteilungen, die Trader über technische und grundlegende Faktoren auf dem Laufenden halten.
Es gibt ein immer größer werdendes Spektrum finanzieller Vermögenswerte die CFDs zum Handeln zur Verfügung stellen. Es beschränkt sich nicht mehr auf Aktien oder Rohstoffe: Man kann Kontrakte über Devisen, Indizes, und selbst über die neuartige Kryptowährungen abschließen.
Sind Sie auf der Suche nach den angesehensten CFD-Trading-Broker, welche die engsten Spannen anbieten? Lesen Sie weiter, wenn wir die drei beliebtesten CFD-Broker für Einsteiger zum Kaufen und Verkaufen von CFDs vergleichen:
Es ist fast unmöglich CFD Trading über Nacht zu „knacken“. Der beste Weg, Ihre Trading-Fähigkeiten zu entwickeln und ein erfolgreicher CFD-Trader zu werden, der langfristig profitabel agiert, ist es, Erfahrung an den Märkten zu sammeln und zu verstehen, wie sie funktionieren. Ein risikoarmer Weg, um Erfahrung beim CFD Trading zu sammeln, ist, sich mit einem Demo-Konto beim CFD-Broker Ihrer Wahl anzumelden.
Die meisten CFD-Broker erlauben es Einsteigern, bei CFDs Demo-Konten für einen vorgegebenen Zeitraum anzulegen. Mit diesen Demo-Konten, sind Sie in der Lage, Trades am Markt mit Spielgeld statt echtem Geld abzuschließen. Es ist eine Chance, Ihnen dabei zu helfen, die Dynamik der Märkte, die Sie interessieren, in den Griff zu bekommen. Mit einem Demo-Konto machen Sie sich auch vertraut mit den Auftragsarten, die Sie am Markt erteilen können, z.B. Stop-Loss oder Take-Profit-Aufträge, die Ihr Risikomanagement pro Trade verbessern können.
Sind Sie auf der Suche CFD-Trades unterwegs abzuschließen und zu verwalten? Nie war es einfacher, offene Positionen jeder Art CFDS zu überprüfen, dank der folgenden mobilen CFD-Trading-Apps, die mit den meisten Smartphones und Tablets kompatibel sind.
Obwohl eine positive Einstellung und die Betrachtung der vielen Vorteile, die der Handel CFDs für Ihr Anlageportfolio bringen kann, wichtig ist, wäre es fahrlässig nicht auch die potenziellen Risiken für Ihr Kapital zu berücksichtigen:
Bei FX Forex, sehen wir uns selbst als die Quelle für jeden, der neu im CFD Trading ist. Unsere Trading-Ratgeber und objektiven Broker-Rezensionen bieten einen geradlinigen Ansatz um CFD-Märkte zu verstehen, damit Sie den Broker oder Trading-Plattform finden, der am besten für Sie geeignet ist.
Nun da Sie mit den Grundlagen des CFD Trading vertraut sind, lesen Sie unsere Rezensionen über die führenden CFD-Broker um eine Plattform zu finden, die Ihren Anforderungen gerecht wird.
Es ist wichtig daran zu denken, dass Gewinne die mit CFD-Trading erzielt wurden steuerpflichtig sind. In Deutschland fallen Gewinne aus CFDs unter die Abgeltungssteuer, da sie steuerrechtlich zu den Termingeschäften gehören. Diese beträgt 25 %, welche direkt vom Broker einbehalten werden, sofern der Broker seinen Sitz in Deutschland hat. Selbstverständlich gilt die Steuerpflicht auch für Gewinne mit ausländischen Brokern. Wenn die Gewinne jedoch den Sparerpauschbetrag (Singles: 801 €, verheiratete Paare: 1.602 €) nicht überschreiten, sind sie nicht zu versteuern.
Obwohl beim CFD-Trading niemals alles sicher ist, haben Trader viel mehr Kontrolle über Ihre Markteintritte als im Vergleich zum Glücksspiel, wo das Ergebnis weitestgehend nicht in Ihrer Hand liegt. Obwohl beim CFD-Trading erhebliche Risiken bestehen, ist es möglich, technische- und Fundamentalanalyse für die Recherche und zum Ausführen von Trades zu nutzen, so wie Sie es bei echten Aktien oder Wertpapieren tun würden.
Das Geld, das Sie zum Traden von CFDs investieren, ist sicher - vorausgesetzt, Sie wählen einen lizensierten und regulierten Broker. CFD-Handel durch Broker wird von Finanzaufsichtsbehörden überwacht; in Deutschland ist dies die BaFin. Die gesetzliche Einlagensicherung sieht eine Absicherung von bis zu maximal 100.000 € vor.